瑞士当局下令削减瑞信高层薪酬，瑞银须确保薪酬体系考虑风险意识
汇捷资讯机构与流动性关注「瑞士当局下令削减瑞信高层薪酬，瑞银须确保薪酬体系考虑风险意识」。文中涉及APP、UBS、Credit、Suisse。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。
背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，2023年3月19日，瑞士联邦委员会批准了一揽子措施，以支持瑞银集团（UBS）收购瑞士信贷（Credit Suisse）。这些措施包括瑞士联邦为瑞士国家银行（SNB）向瑞信提供的流动性援助（1000亿瑞士法郎）提供担保，以及为瑞银在出售某些瑞信资产时可能产生的损失提供次级保护（90亿瑞士法郎）。
《银行法》第10a条规定，如果系统重要性银行直接或间接获得联邦资金的国家援助，联邦委员会应实施与薪酬相关的措施。在2023年3月21日暂时暂停递延可变薪酬后，联邦委员会现已决定最终措施。
关键要点
瑞士联邦委员会已指示联邦财政部（FDF）取消或削减瑞信最高三级管理层的所有未支付可变薪酬。具体而言：
- 最高管理层（执行董事会）截至2022年底的所有未支付可变薪酬将被取消。
- 执行董事会下一级管理层成员的可变薪酬削减50%。
- 执行董事会下两级管理层成员的可变薪酬削减25%。
瑞信还必须审查是否可以追回已支付的可变薪酬，并就此事向FDF和瑞士金融市场监管局（FINMA）报告。此外，瑞银有义务确保其薪酬体系继续适当考虑风险意识，并将国家损失担保所覆盖的瑞信资产的成功（即最盈利的可能）变现作为一项标准。
影响解读
这些措施将影响约1000名员工，他们将被剥夺总计约5000万至6000万瑞士法郎的可变薪酬。瑞信所有约49000名员工的递延可变薪酬总额目前为6.35亿瑞士法郎（股价为0.76瑞士法郎）；当这些递延可变薪酬授予员工时，价值为27.6亿瑞士法郎。
换句话说，由于瑞信股价下跌，所有员工已经不得不承担超过20亿瑞士法郎的总损失。此外，对于2023年，最高三级管理层在瑞银完成收购之前累积的所有可变薪酬将被取消或削减。瑞信还有义务审查追回已支付可变薪酬的可能性，并向FDF和FINMA报告。
关键对比表格
| 管理层级 | 未支付可变薪酬处理 |
|---|---|
| 最高管理层（执行董事会） | 全部取消 |
| 执行董事会下一级管理层 | 削减50% |
| 执行董事会下两级管理层 | 削减25% |
受影响员工约1000人，涉及总额约5000万至6000万瑞士法郎。
未来展望
联邦财政部将在向瑞信和瑞银发出相应决定之前，给予有关各方听证权。FINMA将审查银行对这些措施的实施情况。瑞银被要求将未使用联邦担保作为其薪酬体系的一项标准，以激励实现国家损失担保所覆盖瑞信资产的最盈利变现。此外，瑞银必须确保其薪酬体系继续适当考虑风险意识和遵守行为准则等因素。
编辑总结
瑞士当局对瑞信高层薪酬的削减措施，体现了在系统重要性银行获得国家援助时，对薪酬与风险挂钩的监管要求。此举旨在追究最高管理层的责任，同时通过瑞银的薪酬体系调整，促进风险意识和资产变现效率。这些措施预计将影响约1000名员工，并可能对瑞信和瑞银的未来薪酬政策产生示范效应。
常见问题解答
问题：瑞士当局为何要削减瑞信高管的薪酬？
回答：根据《银行法》第10a条，当系统重要性银行获得联邦资金的国家援助时，联邦委员会应实施薪酬相关措施。瑞信在2023年3月获得了国家援助，因此触发了这一规定。
问题：哪些管理层级受到影响？
回答：瑞信最高三级管理层受到影响：执行董事会成员的所有未支付可变薪酬被取消；执行董事会下一级管理层成员削减50%；执行董事会下两级管理层成员削减25%。
问题：这些措施影响多少员工和金额？
回答：这些措施影响约1000名员工，他们将失去总计约5000万至6000万瑞士法郎的可变薪酬。
问题：瑞信员工已经承担了哪些损失？
回答：由于瑞信股价下跌，所有员工已经承担了超过20亿瑞士法郎的总损失。递延可变薪酬的当前价值为6.35亿瑞士法郎，而授予时价值为27.6亿瑞士法郎。
问题：瑞银需要做什么？
回答：瑞银必须确保其薪酬体系继续适当考虑风险意识，并将国家损失担保所覆盖的瑞信资产的成功变现作为一项标准。此外，瑞银需将未使用联邦担保作为相关责任人的薪酬标准。
关键词：APP, UBS, Credit, Suisse, SNB, FINMA, 瑞士
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