SIX携手瑞士央行及六家商业银行 启动批发型CBDC试点

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，SIX、Swiss National Bank (SNB) 与六家商业银行将合作开展一项突破性试点，专注于面向金融机构的代币化央行货币。该试点名为 Helvetia Phase III，将首次实现真实瑞士法郎批发型央行数字货币（wCBDC）结算数字证券交易。

SIX Digital Exchange (SDX) 将作为可信网关，在其数字资产平台上托管该试点。试点建立在国际清算银行创新中心、瑞士国家银行和金融基础设施运营商 SIX 此前 Helvetia 阶段（Phase I 和 II）的成果之上。

关键要点

• 参与银行包括 Banque Cantonale Vaudoise、Basler Kantonalbank、Commerzbank、Hypothekarbank Lenzburg、UBS 和 Zürcher Kantonalbank，均为 SDX 现有成员银行。
• 除 SDX 平台外，试点还使用 Swiss Interbank Clearing SIC 的基础设施，该设施由 SIX 运营，以及 SIX SIS，即瑞士金融市场的国家中央证券存管机构和国际中央证券存管机构。
• 试点运行时间为 2023 年 12 月至 2024 年 6 月。
• 试点目标是在真实生产环境中测试 wCBDC 在一级和二级市场交易中的结算。参与银行将能够发行数字瑞士法郎债券，这些债券将以货银对付方式对 wCBDC 进行结算。
• Helvetia Phase III 项目还将扩展至回购交易的结算，这些交易在 SIX Repo 的 CO:RE 交易平台上发起，并由 SIX SIS 的三方代理管理。这些交易在测试环境中进行，将由符合 SNB 回购交易资格的数字债券作为抵押，并在 SDX 上以 wCBDC 结算。

影响解读

该合作强调了分布式账本技术（DLT）作为数字资产采用催化剂的角色，展示了受监管金融体系中透明度和效率的提升。瑞士在数字金融创新方面处于前沿，此次 SIX、瑞士国家银行与六家商业银行在代币化央行货币试点运营上的合作是一次开创性飞跃，体现了对数字金融未来的承诺，并凸显了 DLT 在金融体系中的变革力量。

SDX 负责人 David Newns 补充道：“瑞士在这一技术演进中发挥了主导作用，由包括 SIX、SDX 以及我们的成员在内的广泛金融市场参与者引领，并与 SNB 合作。这一开创性举措将开启数字金融的新时代，并塑造全球金融业的轨迹。”

关键对比

未来展望

Helvetia Phase III 试点预计将为批发型央行数字货币在真实环境中的可行性提供重要见解。如果成功，该试点可能为瑞士乃至全球金融基础设施中更广泛的 wCBDC 采用铺平道路，并可能影响未来央行数字货币的设计和监管框架。

编辑总结

瑞士在数字金融创新方面再次迈出重要一步。SIX、SNB 与六家商业银行的合作试点不仅测试了 wCBDC 的技术可行性，还展示了 DLT 在提高金融体系效率和透明度方面的潜力。该试点结果值得市场密切关注。