瑞士FINMA更新投资组合经理牌照进展：已批准1149份申请
汇捷资讯监管合规关注「瑞士FINMA更新投资组合经理牌照进展：已批准1149份申请」。文中涉及FINMA、瑞士。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。
背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，瑞士金融市场监管局（FINMA）于2024年2月2日发布了关于投资组合经理牌照申请的最新进展。自瑞士《金融机构法》（FinIA）生效以来，投资组合经理和受托人需获得FINMA牌照方可运营，并设有过渡期。FINMA此次更新了截至2023年12月31日的审批数据，并针对受托人牌照义务发布了新指引。
关键要点
- 截至2023年12月31日，FINMA已批准1149份（70%）在2022年12月31日前收到的投资组合经理和受托人牌照申请。
- 63家机构（4%）撤回了申请。
- 剩余487份申请（26%）较为复杂，需要更长时间才能完成审批。
- 2023年共收到994份需要授权的变更请求，给FINMA带来大量工作。
- FINMA明确，若信托资产在任何时候超过500万瑞士法郎，受托人将被视为以商业方式运营，需要获得牌照，并须在2024年底前提交申请。
影响解读
对于已提交申请并附有监管组织（SO） affiliation 证明的机构，在过渡期结束前可继续运营。大量变更请求表明行业活跃度较高，但也增加了监管负担。受托人新规将影响那些管理信托资产超过500万瑞士法郎的机构，它们需在2024年底前申请牌照，否则可能面临合规风险。
关键数据对比
| 状态 | 数量 | 占比 |
|---|---|---|
| 已批准 | 1,149 | 70% |
| 已撤回 | 63 | 4% |
| 待处理（复杂） | 487 | 26% |
注：数据截至2023年12月31日，针对2022年12月31日前收到的申请。
未来展望
FINMA预计剩余复杂申请的处理仍需时间，同时将继续协调与五家授权监管组织（SO）的合作。双层监管模式要求SO负责持续监管，FINMA负责审批变更、实施强化监管和采取补救措施。监管费用反映了FINMA在双层监管模式下的工作。
编辑总结
FINMA此次更新显示了瑞士在投资组合经理和受托人牌照审批方面的进展，大部分申请已获批准，但仍有部分复杂申请待处理。受托人新规进一步明确了牌照要求，相关机构需及时应对。整体而言，瑞士金融监管体系正稳步推进新规落地。
常见问题解答
问题：FINMA是什么机构？
回答：FINMA是瑞士金融市场监管局，负责监管瑞士的金融市场，包括银行、保险公司、交易所和投资组合经理等。
问题：投资组合经理为何需要FINMA牌照？
回答：根据瑞士《金融机构法》（FinIA），投资组合经理和受托人需获得FINMA牌照方可运营，以确保其符合监管要求。
问题：截至2023年底，FINMA的牌照审批进展如何？
回答：FINMA已批准1149份（70%）申请，63家机构（4%）撤回申请，剩余487份（26%）较为复杂，需要更长时间处理。
问题：受托人在什么情况下需要申请牌照？
回答：如果信托资产在任何时候超过500万瑞士法郎，受托人将被视为以商业方式运营，需要获得牌照，并须在2024年底前提交申请。
问题：什么是双层监管模式？
回答：双层监管模式指监管组织（SO）负责对投资组合经理和受托人的持续监管，而FINMA负责审批影响牌照要求的变更、实施强化监管和采取补救措施。
APP推荐
