APRA对Mercer Super施加额外牌照条件，要求整改风险管理缺陷

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚审慎监管局（APRA）对Mercer Superannuation (Australia) Limited（Mercer Super）施加了额外牌照条件，以确保其解决APRA在风险管理和合规管理方面发现的缺陷。Mercer Super是Mercer Super Trust和Mercer Portfolio Service Superannuation Plan的受托人，这两只基金拥有约85万名成员，管理资产超过700亿澳元。

这些缺陷是在APRA对该受托人进行持续审慎监管过程中发现的，其中包括2023年10月进行的一次审慎审查。Mercer Super随后承认严重违反了审慎标准SPS 220风险管理、SPS 231外包和SPS 232业务连续性管理。

关键要点

新牌照条件自2024年5月27日起生效，要求Mercer Super必须：

• 完成运营有效性审查，以评估其风险管理和合规管理框架的有效性；
• 在运营有效性审查完成后，向APRA提供由受托人主席出具的证明，确认整改行动已完成且有效，并且该实体符合审慎标准SPS 220、SPS 231和SPS 232。

APRA表示，施加这些条件是为了推动Mercer Super在治理和风险管理方面进行实质性改进，并保护其成员的利益。

影响解读

APRA此举反映了其对养老金受托人风险管理框架和运营韧性的高度关注。APRA强调，受托人应拥有稳健的风险管理框架，并主动管理系统和流程，包括在业务连续性管理和服务提供商监督等关键领域。APRA准备在受托人的运营韧性管理不达标时采取强有力措施，包括执法行动。

对于Mercer Super而言，额外牌照条件意味着其将面临更严格的监管审查和整改要求，可能需要投入更多资源来加强风险管理和合规职能。对于其85万名成员来说，APRA的干预旨在确保他们的养老金利益得到保护。

关键对比表格

未来展望

Mercer Super需在运营有效性审查完成后向APRA提交受托人主席的证明，确认整改行动已完成且有效，并符合相关审慎标准。APRA将持续监督Mercer Super的整改进展，并可能根据情况采取进一步行动。此举也向其他养老金受托人发出信号，即APRA将积极采取行动确保受托人达到审慎标准，保护成员利益。

编辑总结

APRA对Mercer Super施加额外牌照条件，凸显了监管机构对养老金行业风险管理和合规管理的严格要求。Mercer Super承认违反审慎标准，并需在限期内完成整改。此举旨在推动治理改进，保障成员利益，同时也为行业树立了监管标杆。