比利时FSMA：2024年上半年追偿诈骗报告激增59%

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背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，比利时金融服务与市场管理局（FSMA）于2024年7月4日发布了2024年上半年投资欺诈仪表板。该仪表板旨在提供投资欺诈相关的统计数据及主要趋势概览，是FSMA打击金融投资领域非法活动的重要工具之一。

FSMA的任务包括打击金融投资领域的非法活动，并定期向公众通报欺诈趋势和警告信息。2024年上半年的数据显示，消费者报告数量显著增加，且欺诈类型出现结构性变化。

关键要点

2024年上半年，FSMA共收到1332份消费者关于非法活动的报告，较2023年同期的925份增长44%。其中，超过一半（52.3%）的报告来自因投资欺诈或虚假信贷 offer 而遭受资金损失的消费者投诉；其余报告为消费者咨询非法活动或可疑市场参与者信息，但尚未支付资金。

欺诈交易平台和加密货币骗局仍占FSMA收到非法活动报告的约一半。然而，追偿诈骗（recovery room fraud）报告数量较2023年同期大幅上升59%。FSMA指出，欺诈者几乎系统性地重新联系此前欺诈的受害者，以提供所谓“协助”追回损失为名实施二次诈骗。其他类型的欺诈报告在2024年上半年保持稳定。

2024年上半年，FSMA共发布9项新警告，涉及187个欺诈实体和239个网站。

影响解读

追偿诈骗的显著上升表明，欺诈者正在利用受害者急于挽回损失的心理进行二次收割。这种“骗中骗”模式不仅造成额外资金损失，还可能泄露受害者的个人和金融信息，增加后续被骚扰或再次欺诈的风险。

消费者报告总量同比增长44%，反映出公众对投资欺诈的警惕性提高，也说明非法金融活动依然活跃。FSMA收到的报告中超过半数涉及实际资金损失，意味着欺诈行为对消费者造成的财务影响持续扩大。

FSMA发布警告和仪表板有助于提升市场透明度，但投资者仍需保持警惕，尤其是对主动联系并提供“追偿服务”的陌生机构或个人。

关键对比

注：2023年上半年追偿诈骗报告的具体数量未在原文中披露，仅提供同比增幅。其他类型欺诈报告在2024年上半年保持稳定。

未来展望

FSMA将继续监控投资欺诈趋势，并定期更新仪表板和发布警告。随着追偿诈骗的上升，监管机构可能加强对这类二次欺诈的识别和打击力度，同时提醒消费者对主动提供的“追偿服务”保持高度警惕。

投资者教育仍是关键。FSMA建议消费者在投资前核实相关实体的授权状态，并对任何承诺高回报或主动联系提供追偿服务的个人或平台保持怀疑。

编辑总结

2024年上半年，比利时FSMA收到的消费者报告数量大幅增加，追偿诈骗成为增长最快的欺诈类型。欺诈交易平台和加密货币骗局仍是主要威胁，但追偿诈骗的激增提示欺诈者正在采用更复杂的二次欺诈策略。投资者应通过FSMA等官方渠道核实信息，避免成为连环诈骗的受害者。