ASIC 因 CSLR 赔付取消 Ultiqa 金融服务及信贷牌照

汇捷资讯监管合规关注「ASIC 因 CSLR 赔付取消 Ultiqa 金融服务及信贷牌照」。文中涉及CSLR、Ultiqa、AFS、AFCA。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已取消 Ultiqa Lifestyle Promotions Limited（清算中）的澳大利亚金融服务（AFS）牌照和澳大利亚信贷牌照。此前，补偿计划 CSLR（Compensation Scheme of Last Resort）支付了相关赔偿。

这一行动源于 澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）于 2024 年 6 月 28 日对 Ultiqa 作出的裁定，Ultiqa 未能支付该裁定。随后，CSLR 于 2024 年 10 月 2 日向一名人士支付了 19,429.60 澳元，并通知了 ASIC。ASIC 因此于 2024 年 10 月 16 日取消了 Ultiqa 的牌照。

关键要点

• ASIC 取消了 Ultiqa 的 AFS 牌照和澳大利亚信贷牌照。
• 取消原因是 CSLR 就 AFCA 的裁定支付了赔偿，而 Ultiqa 未能支付。
• AFCA 裁定日期为 2024 年 6 月 28 日，CSLR 支付日期为 2024 年 10 月 2 日，支付金额为 19,429.60 澳元。
• ASIC 取消牌照的日期为 2024 年 10 月 16 日。
• 该取消决定不具有自由裁量权，也不受案情审查。

影响解读

ASIC 取消 Ultiqa 的牌照意味着该公司将无法在澳大利亚提供金融服务或信贷服务。此举也向市场传递了明确信号：当 CSLR 因 AFCA 裁定而支付赔偿后，ASIC 必须取消未能支付赔偿的公司的相关牌照，这体现了监管机构对消费者保护机制的严格执行。

此外，这并非 ASIC 首次对 Ultiqa 采取监管行动。2021 年 11 月 3 日，ASIC 对 Ultiqa 提起诉讼。2022 年 5 月 17 日，法院认定，在 2017 年 10 月至 2019 年 3 月期间，作为 Ultiqa 授权代表的财务顾问建议消费者投资 Ultiqa Lifestyle Scheme（一个分时度假计划），尽管该建议不符合消费者的最佳利益，也不适合其情况。

关键对比表格

未来展望

CSLR 于 2023 年 6 月成立，2024 年 4 月开始运营。它可向消费者支付最高 150,000 澳元的赔偿，前提是消费者拥有 AFCA 关于授权个人财务建议、信贷中介、证券交易或信贷提供的未支付裁定，并满足其他资格标准。

在向 CSLR 提出索赔之前，必须首先完成 AFCA 投诉流程。在 CSLR 支付之前，必须采取所有合理步骤从金融公司获得赔偿。ASIC 近期已根据 CSLR 支付取消多家公司的牌照，包括 2024 年 8 月 19 日取消 Libertas Financial Planning Pty Ltd（清算中）的 AFS 牌照，2024 年 9 月 10 日取消 Ultimate Credit Management Pty Ltd（清算中）和 Worry Free Finance Pty Ltd 的澳大利亚信贷牌照，以及 2024 年 10 月 4 日取消 Ferratum Australia Pty Ltd 的牌照。这一系列行动表明 ASIC 正在积极执行 CSLR 相关要求。

编辑总结

ASIC 取消 Ultiqa 牌照的决定是基于 CSLR 支付赔偿后的法定要求，体现了澳大利亚金融监管体系对消费者保护的重视。此案也提醒金融服务提供商，必须遵守 AFCA 的裁定，否则将面临牌照被取消的后果。投资者和消费者应关注相关监管动态，以保护自身权益。