APRA 接受 ANZ 法院强制执行承诺，资本附加金上调至 10 亿美元

汇捷资讯监管合规关注「APRA 接受 ANZ 法院强制执行承诺，资本附加金上调至 10 亿美元」。文中涉及APRA、ANZ、澳大利亚。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚审慎监管局（APRA）已接受澳新银行（ANZ）的法院强制执行承诺（CEU），以解决该行在非金融风险管理实践和风险文化方面持续存在的缺陷。同时，APRA 将 ANZ 的资本附加金从 7.5 亿澳元提高至 10 亿澳元。此前，APRA 在 2019 年对 ANZ 施加了 5 亿澳元的操作风险资本附加金，并于去年增加了 2.5 亿澳元。

APRA 对 ANZ 的非金融风险管理和风险文化长期存在担忧，包括操作风险和合规管理薄弱以及被动的风险文化。尽管 APRA 通过审查和接触监督 ANZ 的整改，但发现这些缺陷在整个银行仍然存在。

关键要点

• APRA 接受 ANZ 的法院强制执行承诺（CEU），以解决非金融风险管理缺陷。
• ANZ 的资本附加金从 7.5 亿澳元上调至 10 亿澳元。
• APRA 对 ANZ 的非金融风险管理和风险文化长期存在担忧，包括操作风险和合规管理薄弱以及被动的风险文化。
• 2024 年 8 月，APRA 针对 ANZ 全球市场业务中员工行为和非金融风险管理问题宣布了多项措施，并要求 ANZ 进行独立审查。
• 独立审查发现，虽然 ANZ 全球市场业务在文化、行为和风险治理方面有所改善，但导致风险治理缺陷的根本原因仍然存在，且可能存在于银行其他部门。

影响解读

APRA 此举反映了对 ANZ 非金融风险管理缺陷的严重关切。资本附加金的上调将增加 ANZ 的资本成本，可能影响其盈利能力和资本回报率。法院强制执行承诺具有法律约束力，若 ANZ 未能履行承诺，可能面临进一步监管行动。此外，独立审查结果暗示 ANZ 的风险治理问题可能超出全球市场业务，波及更广泛领域，这可能促使 APRA 加强对 ANZ 的监管力度。

关键对比表格

未来展望

根据 CEU 条款，ANZ 已同意采取一系列整改措施。10 亿澳元的资本附加金将持续有效，直至 ANZ 完成令 APRA 满意的必要整改。APRA 将继续监督 ANZ 的整改进展，若发现进一步缺陷，可能采取额外监管措施。ANZ 需在集团范围内实施非金融风险管理框架、系统和运营模式，以解决更广泛的风险弱点。

编辑总结

APRA 对 ANZ 采取的最新监管行动凸显了非金融风险管理在银行业中的重要性。ANZ 面临的资本附加金上调和法院强制执行承诺，反映了监管机构对风险文化和治理缺陷的零容忍态度。ANZ 需从根本上改善其风险文化，确保整改措施有效且可持续，以恢复监管信心。