澳大利亚监管机构取消Xinja Bank两名董事任职资格

汇捷资讯监管合规关注「澳大利亚监管机构取消Xinja Bank两名董事任职资格」。文中涉及Xinja Bank、APRA、Eric、Wilson。主体名称、时间、金额、牌照和监管结果以正文为准，不另作推断。

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚审慎监管局（APRA）已依据金融问责制度（FAR）取消Xinja Bank前首席执行官Eric Wilson及非执行董事Craig Swanger担任或代理任何授权吸收存款机构（ADI）问责人员的资格。Wilson被取消资格8年，Swanger被取消10年。这是FAR实施以来的首次取消资格决定。

Xinja Bank现已更名为A.C.N. 618 937 054 Limited，在2021年退还存款并向APRA交回ADI牌照后进入清算。此次取消资格源于APRA对Xinja与部分投资者在2020年签订的“侧边协议”对其资本状况影响的广泛调查，以及APRA是否在该行资本状况方面被误导。调查于2021年5月启动，取消资格决定经过了审查程序。

关键要点

• APRA取消Eric Wilson（前CEO）8年资格，取消Craig Swanger（非执行董事）10年资格，均为FAR下首次。
• 调查聚焦Xinja在2020年5月至8月间与三名投资者达成的协议，该行声称筹集了CET1资本，但交易包含侧边协议，附加条款削弱了投资的CET1资本地位。
• APRA认定Wilson和Swanger的行为违反了已被FAR取代的银行高管问责制度（BEAR）。
• Xinja已于2021年退还存款并交回ADI牌照，目前处于清算状态。

影响解读

此次取消资格决定凸显了APRA对问责人员遵守资本筹集和报告法规的严格要求。CET1资本是最高质量的资本，不产生偿还或分配义务，对于吸收意外损失和维护金融体系稳定至关重要。Xinja通过侧边协议削弱CET1资本地位的行为，直接挑战了APRA的资本监管制度。

作为FAR下的首例取消资格，该决定向行业发出了明确信号：问责人员若未能履行其义务，将面临严厉的个人后果。这有助于强化澳大利亚ADI的“无可置疑的强劲”资本要求，并提升金融体系的整体稳健性。

关键对比

未来展望

此次决定可能促使澳大利亚ADI及其问责人员更加重视资本筹集和报告的合规性，避免使用复杂或隐蔽的协议安排。APRA预计将继续积极执行FAR，对违反问责义务的个人采取行动。未来，监管机构可能进一步加强对资本工具透明度和合规性的审查，以维护金融体系的稳定。

编辑总结

APRA对Xinja Bank两名前董事的取消资格决定，标志着FAR下问责执行的开始。该案强调了问责人员必须确保资本筹集的透明性和合规性，任何试图通过侧边协议规避监管要求的行为都将面临严重后果。此举有助于巩固澳大利亚金融体系的资本基础，并提升监管威慑力。