FCA因其对伦敦资本和金融的监管而受到抨击

英国财政委员会今天发布了一份关于金融行为监管局 (FCA) 对伦敦资本金融公司 (LCF) 监管的报告。

LCF 发行迷你债券，这是一种不受监管的投资产品，通常提供高回报，反映了所涉及的高风险。FCA 于 2018 年 12 月指示 LCF 撤回其迷你债券的宣传材料，因为它“具有误导性、不公平和不明确”。

次月，LCF 进入管理层。应前财政部委员会的要求，英国财政部同意了 FCA 对 LCF 倒闭进行独立调查的要求。

尊敬的阁下 Dame Elizabeth Gloster DBE 被任命领导调查，调查结果于 2020 年 12 月公布。财政委员会于 2021 年 2 月对 FCA 对 LCF 的监管展开调查，以考虑伊丽莎白女爵的调查结果，检查已经发生的变化自她的报告发表以来做出的，并向 FCA 和 HM 财政部提出进一步的建议。

委员会今天表示，它支持当前 FCA 领导层的观点，即该组织需要成为一个更加“主动”、“敏捷”、“果断”且愿意采取行动保护消费者和金融市场的联合监管机构. FCA 董事会应为自己设定转型计划的结束日期，并制定里程碑，以便审查文化变化并予以公布。

“FCA 要求其监管的公司遵守高级管理人员制度的原则，但在组织中存在实践和文化缺陷时，似乎不在内部应用类似的原则，这并不是很合理的。FCA 董事会是否达到了它试图强加给其他人的标准存在疑问，”委员会表示。

令人失望的是，在线安全法案草案中没有包括通过在线广告解决欺诈问题的措施。这是一个错失的机会，可以帮助防止另一个 LCF 类型的事件。报告称，政府必须紧急干预，将通过在线广告解决欺诈问题的措施纳入在线安全法案，以防止向客户提供欺诈性金融产品的进一步伤害。

委员会欢迎英国财政部采取的补偿 LCF 债券持有人的方法，该方法在消费者责任和 FCA 的失败之间取得了平衡。如果补偿法案通过议会，英国财政部应确保符合条件的 LCF 债券持有人尽快收到付款。

金融促销是一种包含参与金融产品或服务的邀请或诱因的通信。FCA 能够对违反金融促销规则的行为进行干预，并可以禁止促销。就 LCF 而言，FCA 没有适当的政策允许其干预 LCF 的财务促销违规行为。委员会敦促 FCA 更加干预，并应更频繁地使用其权力，而不是维持一种规避风险的文化。

英国财政部正在进行的关于迷你债券监管的咨询是受欢迎的，但它的推出被推迟了。

评论该报告，Rt Hon。财政委员会主席 Mel Stride 议员说：

“LCF 的倒闭是几十年来最大的行为监管失误之一。伊丽莎白·格罗斯特夫人指出了 FCA 在 LCF 监管方面的一连串失误，并强调了 FCA 在其新领导下需要进行的一系列变革”。