FCA 反对收购 Kimberly Forex

英国金融行为监管局 (FCA) 今天发布了关于收购 Kimberly Forex UK Limited（现称为 Transfer Gurus）的最终通知。监管机构表达了其担忧并反对该交易。

该公司成立于 2017 年 3 月 21 日，当时名为 Kimberly Forex UK Limited。它于 2019 年 7 月 17 日更名为 Ipayguru Limited，随后于 2019 年 12 月 2 日更名为 Transfer Gurus Ltd。

Sherrie Jean Thackray 女士于 2019 年 9 月 1 日获得了该公司 100% 的所有权。此信息基于公司记录和 Thackray 女士于 2020 年 9 月 11 日发送给管理局的电子邮件。 Thackray 女士是英国国民和英国居民，但拥有她在 2020 年 9 月 10 日的电子邮件中表示，当时她在阿拉伯联合酋长国。根据公司注册处，她是该公司唯一的活跃董事。

FCA 指出，Thackray 于 2020 年 8 月 25 日，即收购后近一年向监管机构提交了通知。在她于 2020 年 9 月 11 日发给监管机构的电子邮件中，萨克雷女士澄清说，她“在获得 FCA 批准之前已成为 100% 的股东”。

此外，通知提供者提供的信息不完整。

2020 年 9 月 16 日，管理局向 Thackray 女士解释了发布通知的影响，包括未经管理局批准而获得控制权属于刑事犯罪。Thackray 女士没有回复这封电子邮件，也没有回复管理局于 2020 年 9 月 29 日和 10 月 13 日发出的两封电子邮件。迄今为止，管理局尚未收到 Thackray 女士的回复。

该法第 191A(3)(b) 条规定，在反对某人控制授权公司时，管理局可考虑该人是否已配合任何信息请求。因此，在做出决定时，FCA 考虑到了 Thackray 女士对管理局反复索取信息的要求没有做出回应。

自注册以来，包括在收购之后，该公司未能就 2017 年 MLR 的目的向 HMRC 注册。在 HMRC 注册是根据 2017 年 PSR 第 14 条注册为 SPI 的条件之一。

此外，在 2019 年 10 月至 12 月期间，即收购后，该公司更改了地址、姓名和董事，但于 2020 年 2 月 10 日首次联系管理局更新其详细信息。

该公司似乎没有 Gabriel 的主要用户，并且自注册以来没有提交 Gabriel 的监管回报。自 2018 年 12 月 31 日以来，它目前有 14 份未偿还的回报。 尽管该公司和 Thackray 女士在 2020 年 2 月和 8 月就访问和使用管理局的报告系统进行了上述接触。因此，管理局没有关于该公司自注册以来的经营情况的信息。

据 FCA 称，所有这些失败都引起了对此次收购的严重担忧。管理局认为他们提供了反对控制权变更的合理理由。

管理局认为，Thackray 女士未能在收购之前寻求并获得管理局的批准，以及随后未能回应管理局的信息请求，引发了对其诚信和专业能力的担忧，并构成质疑 Thackray 女士声誉的合理理由。鉴于 Thackray 女士是该公司的唯一控制人，这一点尤其令人担忧。

FCA 特别考虑了以下事实，即 Thackray 女士未能履行将收购事项通知管理局的义务，实际上已构成犯罪。在多次被告知此事后，她未能及时解决管理局对令人怀疑她的诚信的犯罪行为的担忧。

此外，管理局认为，该公司在收购后仍未能满足其监管要求的事实，尤其是它未能在 HMRC 注册，强烈表明指导其业务的人员不具备适当的知识、技能和经验确保其事务的稳健和审慎进行。

FCA 认为，英国控制者的缺席（考虑到 Thackray 女士似乎在阿联酋），再加上一直没有在 HMRC 注册，构成了与收购相关的洗钱风险的合理理由活动可能会增加。