澳大利亚ASIC发布针对零售客户的持续收费指南

澳大利亚金融监管机构ASIC发布了一份关于收费安排的信息表(INFO 256)，以便在向零售客户提供个人建议时，向金融顾问和持牌人提供更清晰的义务。

此前，该法律最近进行了修改，将于2021年7月1日生效。

INFO 256回答了一些常见的问题，这些问题涉及到费用接受者在进行中的费用安排、费用披露声明(fds)和费用同意方面的义务。

在制定该指南时，ASIC表示，它已经考虑了金融咨询行业对最近ASIC咨询的回应，包括咨询文件332，促进消费者获得负担得起的建议(CP 332)。行业要求ASIC提供更短、更简单、更友好的监管指导。因此，INFO 256将取代监管指南245费用披露声明，该声明将被撤回。

ASIC还发布了rg175许可:金融产品顾问-行为和披露(rg175)的相应修订。修订后的rg175反映了在英国金融服务皇家委员会(Financial Services Royal Commission)之后，《2001年公司法》(corporate Act 2001)中引入的新的咨询义务。它包括一个缺乏独立性披露声明的例子，以帮助顾问理解ASIC公司(缺乏独立性披露)工具2021/125的要求(详见下文)。

英国金融服务皇家委员会(Financial Services Royal Commission)的最终报告提出了一些建议，以解决不收费服务和财务顾问糟糕建议所造成的消费者伤害。这些财务顾问对客户的责任与他们自身的利益相冲突。为解决这些问题，皇家委员会建议:

对现行费用安排实行每年续期，并规定AFS持牌人在未获客户同意的情况下不得扣除现行费用(建议2.1);

要求AFS被许可人披露其缺乏独立性，如果他们使用“独立”、“公正”和“公正”等受限制的术语，会违反公司法第923a条(建议2.2);和

限制从退休金选择账户中扣除咨询费(建议3.3)。

政府实施了《2021年金融部门改革(海恩皇家委员会回应第2号)法案》中皇家委员会建议2.1、2.2和3.3。该立法于2021年3月2日获得皇家批准。2021年3月25日，ASIC制定了三个立法文书来实施这些皇家委员会的建议(参考21-058MR)。

2021年5月13日，政府制定了《2021年金融部门改革(海恩皇家委员会回应咨询费用)条例》。

2021年6月11日，政府还宣布将制定一项新规定，以帮助顾问履行在过渡年度提供FDS的现有义务。

ASIC将更新INFO 256以反映新规定制定后。ASIC亦会对其他规管指引作出相应修订，以反映新的责任，包括规管指引182元披露(rg182)及资料页228有限公司AFS持牌人-提供意见、行为及披露责任(INFO 228)。