未能保护客户资产 Charles Schwab英国公司遭FCA罚款896万英镑

英国金融行为监管局（FCA）今天宣布，对美国跨国经纪商Charles Schwab的英国子公司处以896万英镑的罚款。监管机构对Charles Schwab英国公司的罚款原因是该公司未能保护客户资产。

根据官方新闻稿，该经纪商在未经FCA授权的情况下开展了受监管活动。此外，Charles Schwab UK还向监管机构做出了虚假声明。所有受影响的客户都是该经纪商的零售客户。

FCA概述说，Charles Schwab UK未能获得监管机构的相关许可，上述违规行为发生在2017年8月至2019年4月期间，当时该经纪商改变了其业务模式。

“客户资金从CSUK转移到其关联公司Charles Schwab & Co. (CS&C)，一家位于美国的公司。这些受英国规则约束的客户资产被存放在CS&C的总池中，其中包含了公司和客户的资金，同时为英国和非英国客户持有。”FCA在官方新闻稿中提到。

此外，该监管机构还提到保护客户资产的重要性，并表示Charles Schwab英国公司没有保存正确的记录以保护客户的资产。FCA举了雷曼兄弟的例子，并表示，一个机构缺乏客户资产保护框架对金融公司来说是毁灭性的。