花旗因员工背景调查缺失被罚款125万美元

美国金融行业监管局(FINRA)日前宣布对花旗环球市场处以125万美元罚款，原因是该公司在7年时间内未能对约10400名非注册经纪商代理人进行及时和充分的背景调查。

FINRA解释称，根据联邦证券法，经纪自营商在与以非注册身份工作的经纪商代理人建立联系之前必须对他们进行指纹识别。指纹识别结果能够提供关于潜在经纪商代理人犯罪背景的信息，而公司应将该结果作为背景调查的一部分，以确定潜在的经纪商代理人是否曾因不当行为被取消资格。联邦银行法也对银行雇员有类似的检查规定，但程度较联邦证券法更为宽松。

FINRA发现，从2010年1月至2017年5月期间，花旗未能对其约10400名非注册经纪商代理人进行及时和充分的背景调查。对于其中的520人，花旗直到与其建立联系后才进行指纹识别。这使得花旗无法确定是否有人被法律剥夺了与FINRA成员公司合作的资格。

此外，尽管花旗对其余非注册经纪商代理人进行了指纹识别，但它没有按照联邦证券法的要求对他们进行筛选，而是将筛选范围限制在联邦银行法的要求之内。

由于调查缺失，三名因犯罪而被取消资格的个人在上述期间被允许与公司建立联系。这是由于花旗未能建立合理的监督制度和程序，以查明并筛选出所有以非注册身份与该公司建立联系的个人。