德国加密货币公司需在年底前申请BaFin许可证

随着新的反洗钱(AML)条例生效，在德国运营的加密货币公司必须在今年年底前向该国金融监管机构BaFin申请许可证。

这些规则属于《第五反洗钱指令》（AMD5）的实施范围，该指令提供了加密资产的广义定义，将其定性为“金融工具”。除了加密货币，“金融工具”还涵盖许多相关资产，包括证券型代币。

加密资产衍生品不在此范围内，但它们仍需遵守ESMA当前规定以及BaFin未来提出的任何相关建议。BaFin希望通过将欧盟反洗钱规则纳入本国法律来加强对加密货币和相关资产的监管。AMLD5于2018年6月出台，是一项泛欧洲的反洗钱指令，欧盟成员国需要在2020年1月之前将其纳入国家法律。该项立法首次在欧盟层面明确了加密货币监管。根据AMLD5，加密货币交易所和托管钱包提供商将首次被纳入欧盟反洗钱规则的监管范围。该法律规定了注册和客户尽职调查要求，规定运营商披露交易者身份并报告可疑活动。目前全球加密货币监管环境的变化仍然非常混乱。澳大利亚和英国等多个国家正在考虑将AML法规扩展到加密货币活动，并且已经参考了欧盟近期对比特币进行的监管。但真正的挑战在于加密货币监管缺乏一致方向，因为每个国家都有自己的方法。日本等国对此表示欢迎，而美国和欧洲则持谨慎态度。