丹麦FSA要求盛宝银行扩大合规范围

近日，丹麦金融监管局(FSA)公布了对盛宝银行反洗钱系统及其风险政策的调查结论。

首先，FSA承认盛宝银行已实施措施降低了与其核心业务相关的风险，即交易执行和流动性管理方面的风险。虽然在2015年瑞士央行决定允许其货币对欧元自由浮动后，盛宝银行遭受了超过1亿美元的损失。

其次，FSA已发现盛宝银行的合规和控制体系仍存在一些问题，这些问题导致盛宝银行容易受到非金融风险的影响。尤其是该行的商业模式具有很高的内在合规和金融犯罪风险。

审计人员审查了盛宝银行的业务模式和风险处理方法，发现其合规工作主要集中在证券交易、洗钱和市场滥用。因此，FSA敦促盛宝拓展合规范围以覆盖其业务的所有相关领域。

FSA还发现，盛宝银行降低合规和金融犯罪相关风险的举措没有得到充分的优先考虑。此外，该行没有对了解你的客户（KYC）原则进行高度重视。因此FSA要求盛宝银行弥补前述不足。

审计人员还建议盛宝银行的高级管理团队应编制一个更有效的风险登记册，以查明和评估实际和潜在的风险。

同时，FSA要求盛宝银行赋予其合规人员更大的自主权，并采取合理措施确保该公司的首席风险官是各委员会的主席，这些委员会除了讨论风险之外，还可以作出与业务相关的决策。FSA还要求风险专员编制一份更全面的年度报告，以说明该行是否正确地识别、衡量、管理和报告了所有重大风险。

盛宝银行对此事评论道，FSA的侧重点也是该行非常重视的领域。因此该行已经启动了具体举措，进一步增加合规资源和优先事项。此外，该行也围绕首席风险官的角色调整了组织结构，以确保该职位保持独立。