富国银行被指复杂金融产品销售不当，再接SEC400万美元罚单

美国证券交易委员会（SEC）今天宣布，富国银行旗下富国咨询公司（Wells Fargo Advisors LLC）被指控在销售市场关联投资（MLIs）产品方面存在不正当行为，导致客户支付高额费用。

SEC发现，富国银行通过不正当地鼓励客户积极交易产品而产生高额费用，交易对象为即将持有到期的债券产品。富国银行的交易策略是在到期前出售MLIs，然后将收益投资于新的MLIs——这降低了客户的投资回报，并为富国银行带来了大量收益。

SEC进一步发现，富国银行没有对这些投资建议的成本进行合理调查。尽管富国银行内部管理规范禁止短期交易或翻转交易产品，但富国银行监管人员经常批准这些交易。

“在推荐客户做出复杂投资决策前，经纪人做好功课非常重要。”执法部门综合金融工具部门负责人Daniel Michael说，“富国银行出售的产品需要收取高额费用和佣金，因此客户出售并再投资之前，富国银行应该考虑到这一点。”

在既没有承认也没有否认SEC指控的情况下，富国银行同意退还930,377美元的不当收益和178,064美元的利息，并支付400万美元的罚款。富国银行也对此表示谴责并承诺停止该违规行为，并承诺将来也不实施任何违反联邦证券法反欺诈条款的行为。SEC的命令认可了富国银行采取了补救措施，以解决所谓的不当销售行为。