ASIC起诉HSBCAustralia未能保护客户免受诈骗影响导读

• 案件背景

• ASIC的指控

• 客户损失数据

• 监管法律基础

• 编辑观点

• 名词解释

• 相关大事件

案件背景

根据DailyFX24.com报道，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已向联邦法院起诉汇丰银行澳大利亚有限公司（HSBC Australia），原因是其未能充分保护客户免受诈骗影响。

ASIC的指控

根据ASIC提交的法庭文件，HSBC未能建立足够的控制措施来防止和检测未经授权的支付，并未按照要求的时间框架调查客户的报告，或及时恢复他们的银行服务。ASIC指控在2023年中期后，HSBC客户关于未经授权交易的报告显著增加，这些案件通常是因为诈骗者冒充HSBC员工获取客户账户访问权限。

客户损失数据

2020年1月至2024年8月，HSBC共收到约950起未经授权交易的报告，客户因此损失约2300万澳元。其中，2023年10月至2024年3月间，客户损失接近1600万澳元，占总损失的绝大部分。

监管法律基础

ASIC认为，HSBC未能：

• 自2020年1月起，建立足够的系统和流程，确保对未经授权交易报告的调查在规定时间内完成，并及时恢复客户服务。

• 自2023年1月1日至2024年6月1日期间，实施有效的控制措施，防止和检测未经授权的支付。

根据《2001年公司法》（Corporations Act 2001）第912A(1)(a)条和《2009年国家消费者信用保护法》（National Consumer Credit Protection Act 2009）第47(1)(a)条的要求，HSBC未能有效、公正和诚实地提供金融服务，违反了其金融服务和信用许可义务。

编辑观点

ASIC对HSBC Australia的起诉突显了银行在保护客户免受诈骗影响方面的责任与义务。近年来，随着数字化和在线交易的普及，金融机构面临的网络安全挑战愈发严峻。此案提醒所有金融机构必须持续提升其反诈骗能力，以保护客户利益并维护市场诚信。

名词解释

• ASIC：澳大利亚证券和投资委员会，负责监管金融市场、公司和金融服务行业。

• 未经授权交易：未得到账户持有人许可或知情的情况下进行的资金转移或支付。

• 《2001年公司法》（Corporations Act 2001）：澳大利亚公司和金融服务行业的主要法律框架。

• 《2009年国家消费者信用保护法》（National Consumer Credit Protection Act 2009）：监管消费者信贷行业的法律。

相关大事件

• 2024年12月16日：ASIC向联邦法院起诉HSBC Australia，指控其未能保护客户免受诈骗影响。来源：官方公告

• 2024年6月20日：ASIC发布新监管指南，要求金融机构加强对客户资金的保护措施。来源：ASIC官网

• 2023年10月15日：澳大利亚消费者协会报告显示金融诈骗案件激增，引发公众关注。来源：行业报告