富达经纪公司因在批准客户交易期权方面存在缺陷而被美国金融业监管局 (FINRA) 处以罚款

Fidelity Brokerage Services LLC 已同意支付 90 万美元的罚款，作为与金融业监管局 (FINRA)和解的一部分。

从2017年5月到2022年4月，富达在批准客户交易期权之前没有进行合理的尽职调查。在此期间，该公司使用自动化电子系统来筛选客户的期权交易在线申请，之后该公司的负责人审查并批准或拒绝客户的期权交易账户。

公司审查期权交易申请的系统存在缺陷，导致客户被批准进行期权交易，但他们不符合公司的资格标准，或者连续提交的申请中的财务和/或投资经验信息存在重大差异，从而引发了该级别的危险信号。客户寻求的期权交易不适合他们。

结果，该公司违反了 FINRA 规则 3110、2360 和 2010。

在相关期间，富达要求所有寻求批准交易期权的客户都必须具有至少一年的投资经验，而富达的政策仅在客户年满18岁之后才考虑经验。因此，任何申请期权交易的未满19岁的客户都无法达到富达要求客户交易期权的一年投资经验。

尽管如此，在 2021 年 2 月之前，富达的自动化系统根据客户陈述的至少一年投资经验，推动委托人进行批量审核申请，即使客户年龄不到 19 岁。

此外，在 2022 年 4 月之前，富达的自动化系统没有考虑客户之前的期权申请，以确定它们是否包含与客户最近提供的信息存在重大差异的信息。

富达对期权申请的主要审查流程也存在缺陷。主要审核员不需要考虑客户是否提交了多个申请。富达的系统也不需要将客户在其最近的期权申请中提供的信息与客户之前向公司提供的信息进行比较。

富达于 2021 年 2 月主动发起并持续到 2022 年 4 月，对其批准客户进行期权交易的系统进行了多项增强，其中包括对其在线申请筛选流程实施自动年龄检查，以确保客户的投资经验与其年龄相一致，限制客户在特定时间段内提交期权交易权限申请的频率，要求并提醒客户证明期权申请中提交的信息准确无误，并加强对以下客户的验证流程：在特定时期内对他们的财务或投资经验做出重大改变。

除了罚款之外，该公司还同意接受谴责。