ASIC 许可门户网站陈旧，申请处理时间令人担忧

澳大利亚金融监管机构评估局 (FRAA)最近发布的一份报告包括对澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 许可流程有效性的评估。

这种许可制度有两个主要的立法特点。首先，一旦提交了符合立法要求的申请，ASIC 必须授予许可或注册，除非它能够证明不这样做的理由。这与监管机构在决定批准或拒绝许可申请时拥有更多自由裁量权的某些司法管辖区不同。

其次，ASIC 的许可和注册是时间点评估。一旦获得许可，除少数情况外，被许可人无需进行定期重新评估，而且许可可以随时转让给第三方。

申请人通过 ASIC 的许可门户完成并提交许可申请。该门户网站很旧，行业利益相关者强调无法将文档上传到门户网站以及更新被许可人详细信息的繁琐过程。

在有针对性的采访中，业内人士评论说该门户网站陈旧且不直观，有人指出该门户网站自 2008 年以来未发生变化。利益相关者指出，一旦提交申请，许可门户网站就不会更新申请进度。申请人必须寻求直接从许可团队获得更新，而团队并不总是有资源做出回应。

ASIC 的反馈与这些观点相呼应。ASIC 员工调查发现，许多员工认为用于许可活动的软件和数字工具是“临时的”和“基本的”。在一个由 ASIC 许可高级工作人员组成的焦点小组中，有人建议更自动化的门户网站提供了一个明显的机会，可以减少手动处理并解决许可工作流程中当前的差距。

拟议的新许可门户预计将为许可申请或注册提供用户友好的体验。ASIC 计划在 2022-23 年开始其数字升级。

许可申请决定的及时性是许可利益相关者提出的主要问题。一些行业利益相关者评论说，ASIC 的许可处理时间太长。一位利益相关者评论说，接管许可实体比使用 ASIC 处理许可申请要快。

有针对性的采访中提出的意见和评论批评了更复杂申请的处理时间。对于 50% 未被归类为“低风险”的申请，处理时间明显长于 90 天。在有针对性的采访中注意到处理时间的变化，一位行业利益相关者指出，低风险申请人可以在几周内得到处理；而更复杂的申请人可能会等待一年多而没有解决方案。一些利益相关者认为这些时间框架是不可接受的。

ASIC 指出，只有少数申请的处理时间超过 300 天。在 2020-21 年，有 29 份申请等待决定，处理时间超过 300 天，约占申请总数的 1.5%。在这种情况下，ASIC 可能对申请人的情报存有疑虑（他们可能受到监视或即将进行执法程序），它可能会提出政策考虑（可能会受到政府或 ASIC 的公众咨询），或者申请可能不完整，因此无法最终确定。

FRAA 质疑 ASIC 的许可时间框架是否与预期的及时性保持同步。例如，其他政府部门（新南威尔士州服务局、澳大利亚税务局（ATO））和企业部门的服务都得到了显着改善。

行业利益相关者在有针对性的访谈和利益相关者调查中提出了在申请过程中与 ASIC 的沟通。有两个方面值得关注。首先，一些人对联系 ASIC 的困难感到沮丧，并且 ASIC 工作人员认为他们不愿意讨论他们的申请。其次，人们认为 ASIC 在其沟通中过于正式。

利益相关者普遍认为 ASIC 进行稳健和公平的许可评估。接受调查的 50% 的利益相关者和 62% 的 ASIC 员工同意 ASIC 对许可证申请进行稳健和公平的评估。这是对 FRAA 利益相关者调查最积极的利益相关者回应。

评估许可过程结果的另一种方法是分析上诉数据——大量成功的上诉表明 ASIC 拒绝了太多的申请。如果许可团队建议拒绝申请，申请人可以撤回其申请或与 ASIC 代表一起参加 ASIC 听证会以作出决定。行政上诉法庭 (AAT) 可以审查代表的决定。

在过去 3 年中，有 833 份 AFSL 申请被拒绝、撤回或拒绝。同一时期，3 名申请人的申请被 ASIC 代表裁定（均被拒绝），在 AAT 裁定的上诉有 4 起，均支持 ASIC 拒绝许可的决定。

ASIC 没有系统的流程来审查其许可决定的质量。ASIC 记录并使用 AAT 审查来支持其对供应商的许可决定。目前，ASIC 不跟踪信息来支持其关于最近的被许可人是否有能力和诚实地经营的决定。可以做到这一点的一种方法是记录最近被许可人的不当行为报告的水平。

应 FRAA 的要求，ASIC 提供了有关最近获得许可的不当行为报告的快照。从 2019 年 7 月 1 日到 2022 年 4 月 29 日，ASIC 授予了 939 个新的 AFSL。其中，71 家持牌人 (7.6%) 被举报不当行为，其中只有 3 名持牌人 (0.3%) 受到执法调查。