ASIC 將美世財務建議告上法庭，要求不收取任何服務費用

澳大利亞證券和投資委員會 (ASIC) 已在聯邦法院對 Mercer Financial Advice (Australia) Pty Ltd 提起民事處罰程序，指控其涉嫌向其客戶就收取的費用和未提供的服務做出虛假或誤導性陳述，以及未能提供費用披露聲明。

ASIC 聲稱，在 2016 年 7 月至 2019 年 6 月期間，美世在超過 5,500 次作出虛假或誤導性陳述，聲稱：

它提供了它必須提供的所有服務，而它卻沒有。具體而言，美世未能為其客戶提供審查會議，這是與財務顧問的正式會議，以跟踪客戶對其財務計劃的進度並審查其財務狀況；

客戶有義務支付客戶沒有義務支付的費用；和

當情況並非如此時，客戶與美世簽訂了具有約束力的合同。

監管機構進一步指控美世未能向 2,100 多名客戶提供費用披露聲明或提供不准確的聲明，並且未能採取一切必要措施確保其許可證涵蓋的金融服務得到有效、誠實和公平的提供。

美世已經為超過 3,400 名客戶完成了一項補救計劃，這些客戶因在 2012 年 1 月至 2019 年 6 月期間可能未提供的財務建議而被收取費用，導致賠償約 4,500 萬美元。

ASIC 正在尋求法院的違規聲明和罰款，以及要求美世向公眾披露其違規行為的命令。

ASIC 此前已對澳大利亞國民銀行 (NAB) 採取行動，理由是其與不提供服務的費用和誤導性費用披露聲明有關。監管機構此前還啟動了其他幾項關於不收取服務費用的訴訟，包括針對 Westpac、Aware Financial Services、OnePath Custodians 和 AMP。