FCA 向尋求限制其負債的公司發出警告

使用公司法或破產法來管理其負債的公司已被警告，如果他們的提議不公平地使他們受益而損害了客戶的利益，他們可能會面臨英國金融行為監管局 (FCA) 的強硬行動。

FCA 發現越來越多的公司提出了一些建議，例如安排方案，以處理對消費者的重大責任，特別是補救責任。

在今天發布的擬議指南中，FCA 向尋求限制其責任的公司明確表示，他們應該為客戶提供盡可能好的結果，其中包括提供盡可能多的資金來滿足客戶的賠償要求。如果不這樣做，可能會導致 FCA 在法庭上反對該公司的提議。

FCA 還將酌情使用其監管權力，包括對公司或其高級管理人員的不當行為採取執法行動。

監管機構已告知公司，一旦公司正在考慮安排計劃或其他折衷方案以管理責任並列出其應收到的信息，它將立即得到通知。

一些公司已要求 FCA 就其管理其負債的提議出具“不反對函”。今天的指導諮詢確認 FCA 不太可能發出無異議函。FCA 將專注於逐案評估每項提案，以確保公司履行其監管義務，包括公平對待客戶。在評估之後，FCA 將向公司傳達任何疑慮，並在必要時向法院傳達，並考慮採取任何進一步的監管行動。

FCA 市場執行董事 Sarah Pritchard 表示：

“根據現有的公司法和破產法，公司可以選擇限制其負債。在使用這些產品時，他們仍然有責任公平對待客戶。我們將對不履行此義務的公司採取行動。我們正在諮詢的指導應該有助於企業了解我們的期望，並最終幫助企業避免提出我們無法接受的妥協，因為它們無法為消費者提供可能的最佳結果。”

該諮詢將開放至 2022年 3 月 1 日——FCA 在其指導最終確定之前歡迎所有相關方的意見。儘管這是關於 FCA 將在何種情況下行使其現有規則的指導，但 FCA 在確定最終指導之前歡迎反饋。