匯豐銀行因反洗錢失誤被FCA罰款6400萬英鎊

英國金融市場行為監管局(FCA)日前宣布，由于匯豐銀行(HSBC)在反洗錢過程中的重大失誤，FCA已對其處以超過6390萬英鎊的罰款。

匯豐銀行使用自動化流程，每月監控數億筆交易并識別金融犯罪。但是，FCA發現，該行交易監控系統的三個關鍵部分從2010年3月31日至2018年3月31日期間一直存在嚴重缺陷。

此外，直到2014年，匯豐才考慮洗錢和恐怖融資的相關風險，2016年之后也沒有進行額外的風險評估。

最初FCA針對匯豐銀行的罰款金額超過9130萬英鎊，但該行決定與FCA和解，使罰款金額減少30%。

與此同時，NatWest銀行最近也被罰款2.648億英鎊，原因是嚴重違反了英國的反洗錢規定。