澳洲經紀商在監管新規下明確目標市場

澳大利亞金融服務市場新的設計和分銷義務規則于10月5日生效，要求產品發行者和分銷商將消費者置于產品和分銷的中心。

去年12月，澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)首次發布了關于金融產品設計和分銷義務的指導方針，給了市場參與者足夠的時間進行業務流程調整。

新規要求金融產品發行商對于針對零售客戶提供的所有產品，都必須明確目標市場。此外，監管機構將目標市場定義為在某些分銷條件下適合產品的一類消費者。

顯然，這些類型的規則已經在英國和歐洲實施。

由于該義務對所有澳大利亞金融服務公司都是強制性的，外匯和差價合約經紀商正在根據指導方針調整他們的服務。但有趣的是，每家經紀商發行的TMD文件略有不同。關鍵的區別在于客戶基礎的定義。

ASIC最近幾個月出臺了幾項強制性規定，以確保金融市場散戶投資者的安全。最近，它決定禁止零售未經注冊的金融產品，以遏制銀行、退休金和金融服務行業的不當行為。

早些時候，ASIC對差價合約產品的分銷和營銷實施了嚴格限制，并暫時禁止了有爭議的二元期權。