FCA 就與其新的取消和變更權力相關的規則變更進行諮詢

英國金融市場行為監管局 (FCA) 今天發布了一份諮詢文件， 概述了與新的取消和變更權力相關的手冊的其他修改建議。

為了降低對消費者造成傷害的風險，只有繼續從事 FCA 監管活動的公司通常應保持 FCA 授權，並在其公共金融服務登記冊上顯示為授權。

不再打算進行任何此類活動的 FCA 授權公司可以並且應該向監管機構申請取消其法定許可。當他們這樣做並且 FCA 同意取消時，監管機構會更新登記冊以表明他們不再被授權。不幸的是，許多公司沒有這樣做。

自 2001 年以來，FCA 有權取消或更改這些許可，無需相關公司申請或同意。監管機構可以在各種情況下使用這種權力，包括公司 12 個月或更長時間沒有進行其許可涵蓋的活動。

最近的 2021 年金融服務法（FS 法）現在賦予 FCA 額外的權力，可以在未經此類申請或同意的情況下取消或更改許可。如果監管機構認為一家公司目前沒有從事其獲得許可的任何受監管活動，則可以使用這一新權力。監管機構不再需要等待 12 個月。

FS 法案還為 FCA 在使用這一新權力時制定了更簡化的程序。

FCA 已經公開警告說，它將使用新的權力來降低上述消費者傷害的風險，公司應該使用或失去他們的許可。

附表 6A 還使 FCA 能夠追溯撤銷其使用新權力的決定，如果公司申請此類撤銷並且 FCA 這樣做是公正合理的。

現在，FCA 正在就其規則的一些額外修正案進行諮詢。

薪酬資料手冊 (COMP)

FCA 提議向 COMP 添加指導，以明確如果 FCA 取消取消決定，金融服務補償計劃 (FSCS) 可能能夠就在此期間針對相關公司的索賠支付賠償在取消和取消之間。

爭議解決：投訴資料手冊 (DISP)

FCA 提議為 DISP 添加指導，以明確表示，如果 FCA 撤銷取消決定，金融監察員服務 (Ombudsman Service) 可能能夠考慮在取消和撤銷之間的這段時間內發生的投訴。

FCA 還提出了一項規則，如果截止日期介於更改或取消決定生效與其廢止之間，則將延遲提交相關公司投訴報告的截止日期。

FCA 在2021 年 10 月 29 日之前接受評論。