美国证券交易委员会对机器人顾问SoFi Wealth提起诉讼

美国证券交易委员会(SEC)制定了解决指控robo-adviser索菲财富,对受托责任有限责任公司客户与2019年4月投资客户资产的两个新交易所交易基金(etf)由其母公司赞助,社会融资,Inc .(状况)。

根据美国证券交易委员会的命令，2019 年 4 月 12 日，SoFi Wealth 将大约 20,000 个 SoFi Wealth 客户账户中的资产从第三方 ETF 转移到 SoFi 赞助的两只新 ETF 中。SoFi Wealth 出售了其客户持有的第三方 ETF，并使用这些销售所得来购买 SoFi ETF 的头寸，这对 SoFi Wealth 的许多客户引发了税收后果。

该命令发现，在 SoFi Wealth 执行这些交易之前，SoFi Wealth 未能向客户披露与交易相关的利益冲突。具体而言，该命令认为 SoFi Wealth 的披露并未解释 SoFi Wealth：

作为客户的投资选择，SoFi 的专有 ETF 优先于第三方 ETF，并且 SoFi 在这些专有 ETF 中的经济利益与 SoFi Wealth 存在利益冲突，

将客户资产投资于这些专有 ETF 以帮助推广 SoFi 品牌，使其拥有比以前提供的更广泛的服务和产品，以及

打算使用客户资产在交易的第二天通过大量投资将新的 SoFi ETF 资本化，从而使 SoFi ETF 更具流动性并有利于市场。

该命令还认定 SoFi Wealth 导致其客户在没有做出税务假设或考虑税务后果的情况下进行这些交易。

SEC 指控 SoFi Wealth 违反了《投资顾问法》第 206(2) 和 206(4) 条及其下的第 206(4)-7 条。在不承认或否认 SEC 的调查结果的情况下，SoFi Wealth 同意停止令、谴责、罚款 300,000 美元并履行某些承诺。