观察丨ASIC式严监管：无牌者被警告 持牌者更要合规

ASIC式吃香

在英国脱欧、欧洲ESMA实施CFD临时限制措施的大环境下，如今最受零售外汇经纪商青睐的监管机构非澳大利亚ASIC莫属了。

同时，ASIC并未对CFD产品进行过多的杠杆限制；通过获得ASIC授权，券商还能轻松获得更多远东地区的客户。

不过ASIC早已不再向零售外汇和差价合约经纪商颁发新的AFS（澳大利亚金融服务）牌照，因为相当一部分获得ASIC外汇牌照的公司并未把澳大利亚视为主要目标市场，而是专注澳大利亚以外的国家和地区。

在这种情况下，有些经纪商会存在不规范行为，由此容易产生客诉问题，对ASIC的公信力和声誉都会造成不良影响；而受ASIC监管的经纪商在其他国家开展业务也会引发各司法辖区之间的监管协调问题，这一点也足够让ASIC头疼。

也正因为以上种种，外汇券商之间开始买卖AFS牌照，拿下一张此牌照的综合成本一度高达400万美元。

ASIC式严格

值得一提的是，ASIC虽未对交易杠杆作过多限制，但该机构依然是以严格著称，且尤其专注于保护客户资金，因此拥有AFS牌照的券商一定要严格遵守ASIC法规，否则很可能像AGM Markets一样被撤销牌照。

据汇讯网报道，本月初ASIC宣布撤销AGM Markets的AFS牌照，因为该公司存在多项违规行为，包括在未获得授权的情况下提供金融咨询服务、虚假宣传及误导客户、管理不善等。

尽管该公司持有AFS牌照，但ASIC认为其向客户提供的私人投资建议并不在牌照允许的业务范围内。

更为严重的是，ASIC认为该公司缺乏足够的人员来监督其业务活动，且该公司原CEO Yossef Ashkenazi（又名Yossi Ashkenazi）未曾接受充分的专业培训，不具备提供金融服务的资格,此人须对该公司的多项违规行为负责，因此ASIC要求他八年内不得提供金融服务。

在下达处罚命令之前，ASIC向法院起诉了AGM Markets并获准冻结其银行账户、限制该公司购买任何境外资产、禁止Yossef Ashkenazi离开澳大利亚国境；借助法院强制力这一点，足以反映ASIC严惩违规者的决心。

此外，ASIC对违规者的处罚并非一朝一夕之事。早在今年年初，该机构就发现AGM Markets及其关联公司OT Markets, Ozifin (Trade Financial)存在开展未经授权的业务及误导投资者的行为，并提醒投资者不要和这些公司进行外汇交易。

ASIC严监管之启示

看到这里，那些想要AFS牌照的经纪商更应该谨慎了，如果花了大代价获得牌照，却不重视合规问题，“ASIC很生气，后果很严重”的AGM Markets式结局迟早会到来。

于消费者而言，当我们选择投资平台时，牌照是绝不能忽视的考量因素。

实际上大多数持牌经纪商都是注重合规性的，反而越是没有牌照的平台就越是胆大妄为，比如夸大投资回报、虚假宣传、随便给出承诺等。

因为监管机构很难甚至不能对未向其注册、不受其监管的平台作出任何限制，它们最可能做的就是发布投资警告，然而我们看了那么多的无牌警告，黑平台依然“春风吹又生”；与无牌平台交易时，一旦客户投资出现问题，维权将万分艰难。

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