Sumsub 为加密业务推出 Travel Rule 解决方案

提供可定制的 KYC、KYB、AML 和交易监控解决方案的全球科技公司 Sumsub 推出了针对加密行业的 Travel Rule 解决方案，提供涵盖整个客户生命周期的完整合规工具包。

这包括虚拟资产服务提供商 (VASP) 之间安全的 Travel Rule 信息传输、所有必要的 KYC 检查、AML 筛选和根据监管细节和业务需求的验证编排。

Travel Rule 旨在打击洗钱和恐怖主义融资，将关于电汇的 FATF 建议 16 扩展到加密货币和 VASP 等虚拟资产，因此所有转账的发送者和接收者必须交换识别信息，保证其准确性并将数据传送给政府，如果需要。在FTX 的消亡和整个加密货币交易所的普遍动荡之后，各国政府正在采取行动收紧监管。

根据 FATF 的数据，98 个国家中有 29 个国家已经通过了旅行规则立法。在香港，旅行规则将影响 6 月份的业务。在英国的洗钱法中，关于加密资产转移的第 5 条规定将于今年 9 月生效。欧盟正在推出其全面的加密资产市场 (MiCA) 法规，计划于 2024 年实施。

在中东，迪拜已经制定了新的加密法规。最近，日本宣布加密交易将在 2023 年 5 月之前遵守旅行规则。

为合规做好准备至关重要。违反规定的后果包括罚款、名誉损害和吊销执照。例如，8 月，纽约金融监管机构对 Robinhood Crypto 处以 3000 万美元的罚款，原因是该公司在反洗钱合规、交易监控和网络安全方面存在重大缺陷。

自 2015 年以来，Sumsub 与 500 多个加密客户合作，拥有支持加密社区合规基础设施的专业知识和经验。Sumsub 的 Travel Rule 解决方案检测 VASP 到 VASP 的付款，定义接收 VASP，识别账户类型，并检查制裁违规、PEP 和不利媒体。因此，Sumsub 使加密平台能够安全地交换和存储客户信息（包括姓名、钱包地址等），确保此类数据不会与第三方共享。

Travel Rule 解决方案可以轻松地与 Sumsub 的高级交易监控 (KYT) 解决方案相结合。KYT，或了解你的交易，是一套灵活的程序，通常包括分析发送者/接收者资料、计算风险评分以及交叉检查 KYC 和交易数据。Sumsub 的加密货币客户可以通过设置规则来控制风险管理流程，以根据内部风险标准自动与交易对手进行交易。因此，他们可以根据最新信息执行风险分析，并在需要时轻松生成报告。

“通过 Sumsub 提供的 Travel Rule 解决方案，加密货币公司可以享受高通过率，领先于监管变化，并为新的合规标准做好充分准备。Sumsub 的加密货币合规工具包允许行业参与者在全球范围内安全地发展和扩张。我们的主要重点是为加密社区创建一个可靠的生态系统，确保遵守法律要求，并保护企业和个人免受欺诈和洗钱的侵害。引入 Travel Rule 解决方案是朝着这个雄心勃勃的目标迈出的重要一步，”Sumsub 联合创始人兼首席技术官 Vyacheslav Zholudev 解释说。