1小時內追回710萬被騙資金 警方與銀行協作挽損

近年來，電信網絡詐騙犯罪形勢十分嚴峻，已成人民群眾反映最強烈的犯罪活動之一。閔行公安通過閔行區反詐聯席機制推進止損、挽損的工作機制，銀行發揮行業優勢，履行行業監管職責。近日，通過雙向協同工作機制，閔行公安與上海浦東發展銀行協同參與，為企業追回710萬元，創下今年最高挽損記錄。

6月28日13時21分，閔行公安分局接到一起電信詐騙報警。閔行公安分局新虹派出所民警江飛迅速趕赴現場處置。經了解，轄區某企業的出納人員李女士收到自稱是銀行柜臺工作人員電話，要進行賬戶年檢審核。李女士添加對方提供的QQ號，并進入了相關群。群內人員冒充其公司領導，以工程項目為名要求轉賬。李女士先后操作了5筆轉賬，共轉出710萬。當意識到可能上當后，李女士隨即報警，但因情緒激動一時難以向民警清楚提供有效信息。

民警迅速安撫被害人情緒，幫助其理清脈絡，及時收集銀行賬戶等信息，并聯系所內民警黃驍聯動開展止付流程，同步上報刑偵支隊反詐專班。刑偵支隊反詐專班民警沈怡俊第一時間積極協調涉案賬戶開戶銀行開展后續轉賬資金阻斷工作。由于處置及時，僅用不到1小時，便將轉出金額悉數追回。

刑偵支隊反詐專班負責人劉學表示，今年以來，閔行公安遵照市局“源頭治理、綜合治理”的工作要求，結合“礪劍”行動和動態隱患清零工作部署，由副區長、區公安分局局長、區聯席會議召集人總牽頭，進一步充實、完善閔行聯席會議制度，特別是攜手區金融辦，在全區33家銀行298個網點中建立警銀聯動機制。

記者了解到，閔行公安結合“大走訪、大排查”工作，由刑偵支隊牽頭推進“區金融網點聯席工作機制”，目前，金融辦、各銀行及內部運控部負責人已經在各銀行聯絡制度基礎上，逐步落實“客戶盡職調查制度”，對各類大額轉賬、對公轉賬采取相應風險管理措施。

本次通過警銀協作參與挽損的上海浦東發展銀行目前已經建立大額轉賬前的大額熱線查證制度。相關負責人表示，對于超過約定金額的轉賬支付交易，銀行柜面在收到客戶支付憑證時，啟動大額核實機制，與客戶在開戶時預留大額熱線核實人、核實電話進行支付意愿的電話核實工作，確認客戶真實支付意愿后再進行支付操作。上述制度是銀行有效保護客戶資金安全的風險防控手段之一，為防止支付信息造假或與開戶單位支付意愿不一致，能有效避免資金風險。

通過一系列的工作舉措，今年1至6月，閔行各金融網點新開銀行卡涉詐情況環比下降38.1%，通過網點員工成功勸阻潛在受騙客戶23人，累積止損約1020萬元。

（看看新聞Knews記者：吳依娜 唐春源 通訊員：陳春 編輯：老徐）

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