用猶太人的思維來炒股，莊家行為的四規律，不懂的朋友請不要炒股

轉換一個思路想問題

一個猶太人走進紐約的一家銀行，來到貸款部，大模大樣地坐下來。

“請問先生有什么事情嗎?”貸款部經理一邊問，一邊打量著來人的穿著：豪華的西服、高級皮鞋、昂貴的手表，還有鑲寶石的領帶夾子

“我想借些錢。”

“好啊，你要借多少?

“1美元。”

“只需要1美元?

“不錯，只借1美元。可以嗎?

“當然可以，只要有擔保，再多點也無妨。”

“好吧，這些擔保可以嗎?

猶太人說著，從豪華的皮包里取出一堆股票、國債等等，放在經理的寫字臺上。“總共50萬美元，夠了吧?

“當然，當然!不過，你真的只要借1美元嗎?

“是的。”說著，猶太人接過了1美元。

“年息為6%。只要您付出6%的利息，一年后歸還，我們可以把這些股票還給你。”

“謝謝。”

猶太人說完，就準備離開銀行。

一直在旁邊冷眼觀看的分行長，怎么也弄不明白，擁有50萬美元的人，怎么會來銀行借1美元?他慌慌慌張張地追上前去，對猶太人說：“啊，這位先生…

“有什么事情嗎?”“我實在弄不清楚，你擁有50萬美元，為什么只借1美元?要是你想借三四十萬美元的話，我們也會很樂意的

“請不必為我操心。只是我來貴行之前，問過了幾家銀行，他們保險箱的租金都很昂貴。所以嘛，我就準備在貴行寄存這些股票。租金實在太便宜了，一年只須要花6美分。”

貴重物品的寄存按常理應放在金庫的保險箱里，對許多人來說，這是惟一的選擇。但猶太商人沒有困于常理，而是另辟蹊徑，找到讓證券等鎖進銀行保險箱的辦法，從可靠的角度來看，兩者確實是沒有多大區別的，除了收費不同。

通常情況下，人們是為了借款而抵押，總是希望以盡可能少的抵押爭取盡可能多的借款。而銀行為了保證貸款的安全或有利，從不肯讓借款額接近抵押物的實際價值。

所以，一般只有關于借款額上限的規定，其下限根本不用規定，因為這是借款者自己就會管好的問題。能夠鉆這個“空子”，轉換思路思考問題，這就是猶太人在思維方式上的“精明”。

善于轉換思路思考問題，常能獲得更多的成功的機會。

短線投資者一般持股時間不長，短則一兩天，長則一兩周;一般不太關心個股的業績和潛質，只關心個股近期會不會漲，會漲多少。所以短線炒手的選股方法更傾向于技術分析，尤其是盤面分析。

莊家行為的四規律

在市場里壟斷是商人，在股市里壟斷就是莊家。商人和莊家在本質上是有共同之處的，就是把資金投入市場變為資本，用資本去獲取最大利潤。

經濟學的經典作家說過：當資本獲取的利潤超過了30%的時候，他會不顧一切的去獲取。

因此就產生了莊家的種種手法，但是莊家再神秘他也是人，而不是神，他的一切行為也是難以逃脫人世間的常理。

通過“白菜生意”我們分析商人（股市莊家）的行為，可挖掘出其四條規律。

1．壟斷——控股為第一規律

白菜商為了操縱白菜的價格，壟斷了白菜的數量：而莊家需要對某只股票控盤，才能操縱價格拓展出利潤空間。

2．賤買貴賣——低吸高拋是第二規律

為了獲得最大利潤，商人總是把買價壓得最低而把賣價抬得最高，這樣形成的利潤空間會最大。股市的莊家也是如此，所有進駐股票的長莊家無一不是尋找股票的底部進駐。

3．喇叭加皮鞭是第三規律

這是商人和莊家常用的兩種手段。喇叭就是宣傳，利用宣傳（某些方面是欺騙）制造壓價和拉高價格的**氛圍，為其操縱市場價格服務。“皮鞭”就是利益**，利用價格漲跌來牽著散戶的鼻子走。

4．利潤最大化是第四規律

無論是商人還是莊家他們的目的都是在市場上追逐利潤，在條件允許的情況下他們會使利潤最大化，尤其是股市里的莊家；

如果條件許可一般情況下他們會使利潤翻番。這是因為，計算利潤要除去費用，通常情況下費用有這些：借貸資金的費用為l0%；宣傳廣告費用為10%；

交易費用（如對倒）為10%；辦公費用為10%。如果股價拉升50%，莊家才得10%的利潤，他們是不甘心的，只有價格翻一倍，他們才會獲得50%～60%的利潤。

因此，莊家為了獲得最大利潤往往不惜一切手段，甚至不惜違犯股市的游戲規則。

坐莊的流程

莊家坐莊的基本原理是利用證券市場的一些潛在的運行規律，人為地控制和操縱目標上市公司的股價，通過各種成本的交換，為自己牟取暴利。

為了控制和操縱目標上市公司的股價，達到自我獲利的目的，不同的莊家會根據自己豐富經營經驗和資金實力，有自己完全不同的坐莊思維和方法。

最簡單、最原始、最容易理解的其實只有四個字:“低吸高拋”，通過鎖定不同時期的籌碼和成本來交換。

莊家的操作簡單來說可以分為三步，即開倉階段、拉盤階段和出貨階段。這三步在坐莊過程中缺一不可，是莊家坐莊的“三部曲”。

莊家的操作階段如果按時間順序排列，可以分為:進村前準備、建倉、試盤、調整、初漲、洗盤、拉升、出貨、反彈、砸盤、洗盤。

這是一個比較完整和標準的流程，思路非常清晰。標準化后可以認為是一個完整的八波循環。

散戶的股市角色

散戶是指股票市場中的中小投資者。散戶在股市中扮演著僥幸投機者、盲目投資者、失控者的角色。

所謂運氣是什么？比如你突然中了大獎，或者撿到一筆錢，那就是運氣。但幸運只是偶然。當你得到的時候，不要當真。

當你得到第一只兔子的時候，你一定不要期待第二只兔子的到來。

有時候，運氣會發生，但如果不加努力，就會出現問題。對于運氣，我們可以認為是概率極低的意外；

雖然不具備共性和普遍性的特點，但卻是客觀事實。在生活中，我們可以相信運氣，但運氣永遠是建立在你自己的努力之上的。

在股市中靠運氣交易有可能獲利嗎？

答案是肯定的。你買入一只股票后，改變股價的方法只有兩種，要么上漲；要么下去。

按理說，隨便買的話，理論上應該有50%的獲利機會，但中小投資者的中簽概率遠低于50%。一方面是因為很少有散戶會隨便買一只股票，另一方面是莊家會安排散戶進入；

正是因為莊家的中獎概率遠大于50%，一般能達到90%左右，莊家的盈利只能建立在散戶虧損的基礎上，所以散戶的中獎概率比較小。

中小投資者進入股市時的思維模式也決定了他們的成功取決于“運氣”這一更大的成分，因為他們的思維中總是帶有賭博和彩票的影子，他們往往有急功近利的想法，往往有僥幸心理的思維模式。

正是因為這種錯誤的思維方式，心理上的不安等因素，很多散戶都可以歸結為運氣投機者。

一段散戶永遠珍藏的語句

交易的方式，事務所很容易倒閉。

陰柔了，才能治天下。世間弱者如水，善者如水。

成功等于小虧，加上大大小小的盈利，積少成多。避免重大損失非常簡單，

以生存為第一原則，當有危險阻礙這一原則時，拋棄其他一切原則。

因為，無論你過去有多少個100%的優秀業績，現在失去一個100%你就什么都沒有了。

交易之道，立于不敗之地，攻能勝之敵。

10萬元虧損50%，就變成50萬元。如果把50萬元的價值提高到100萬元，就拿走了100%的利潤。

每一次成功只會讓你邁出一小步。但是每一次失敗都會讓你倒退一大步。

從帝國大廈一樓走到頂樓需要一個小時。但是從樓頂跳下回到樓底只需要30秒。

在交易中，總會有意想不到的事情讓你虧損。止損最簡單的方法就是問自己一個問題:

假設倉位還沒有確立，你還愿意在這個價位買入嗎？如果答案是否定的，立即賣掉它，不要猶豫。

逆勢操作是失敗的開始。不應該對抗市場，或者試圖打敗他。沒必要比市場聰明。趨勢來了，就要跟著走。沒有趨勢的時候，觀察一下，冷靜一下。趨勢最終明朗后再開始也不遲。這樣會失去少數機會，但會贏得資金的安全。

你的目標一定要和市場一致，順應市場的趨勢。如果你與市場保持一致，利潤就會滾滾而來。

如果你對趨勢的判斷是錯誤的，你就不得不用古老可靠的保護傘來阻止侵蝕床單。這就是趨勢和利潤的關系。

成功交易的兩個最基本的規則是:止損和做多。一方面，斬斷虧損，控制被動。另一方面，如果盈利趨勢沒有走完，就不容易走出來，要全力增加盈利。在牛市中，大部分股票可以免于暫時被套。

因為下一波上漲很快就會讓人脫手，甚至獲利。這個時候，如果買對了，你要懂得坐以待斃，不管發生什么事情，最好還是走一走。交易的關鍵是保持優勢。

快速補償是短期市場交易中的一個重要原則。倉位虧損時，不要加碼再賭。

在空頭市場中，不虧甚至少虧就是贏。多做錯，少做錯，做不好。

在一個明顯的空頭市場中，如果你因為怕小虧而拒絕出局，遲早會吃大虧。

隨時賣出一只只在中長期下跌趨勢中掙扎的股票是對的。哪怕是最低價賣。

被動持有是在等待它的底部，這是危險的，因為它可能根本沒有底部。

學會讓資金分批入市。一旦初始進場倉位虧損，首要原則就是不要加碼。最初的損失往往是最小的損失，正確的做法是直接出局。如果市場持續對初始進場倉位不利，那就是一次糟糕的交易，無論成本多高，都會馬上被認可。

想在底層或頭部完成工作的人總是會得到一個燙手山芋。熊市路上，錢多贏不了。

機構往往比散戶死得更難看。不需要小資金建倉，也不需要為來年未知的市場做準備。

不需要和主力戰斗到底。

在明顯的下跌趨勢中，20-30個點的小反彈根本不值得興奮和參與。

不做也可以做。動作多不一定效果好。有時候什么都不做是最好的選擇。

本文轉自:老唐點經