阿賈克斯財經網>外匯書籍>外汇交易实务/高职高专金融保险专业实用教材
外汇交易实务/高职高专金融保险专业实用教材

外汇交易实务/高职高专金融保险专业实用教材

本书根据现代金融服务创新与发展、结合国际外汇交易业务实际和操作规程,系统介绍:外汇、汇率、外汇市场、外汇买卖、交易计算、期货交易、期权业务、实盘买卖、交易平台等外汇交易基本知识,并通过外汇交易模拟系统操作训练提高应用技能。...

    内容简介

    本书根据现代金融服务创新与发展、结合国际外汇交易业务实际和操作规程,系统介绍:外汇、汇率、外汇市场、外汇买卖、交易计算、期货交易、期权业务、实盘买卖、交易平台等外汇交易基本知识,并通过外汇交易模拟系统操作训练提高应用技能。

    作者简介

    杨向荣,首都经济贸易大学硕士研究生毕业,北京市国际金融学会理事、北京金融学会会员,长期从事高等学历和高等职业教育,教学经验丰富。主要承担商业银行信贷业务、商业银行综合柜员业务、外汇交易实务、证券投资分析、国际金融等多门课程的教学工作。出版《国际金融实务》机械工业出版社2006、《证券投资分析》电子出版社2009、《银行产品》中国人民大学出版社2011,教材多本。

    周伟,北京市朝阳区职工大学教师,金融经济师,讲授课程:金融营销、商务谈判、金融职业礼仪、外汇交易实务、国际贸易实务,参编《市场营销》《沟通与谈判》、副主编《货币银行学》、主编《金融理财》(清华大学出版社)。

    朱静,对外经济贸易大学研究生毕业、硕士,北京财贸职业学院任教,讲授课程:金融营销、商业银行柜台业务、商业银行综合柜员岗位实训、外汇交易实务等,出版著作:《金融企业会计》2012年3月、电子工业出版社,《商业银行教程—理论与实训》、2008年8月、复旦大学出版社。

    目录

    目录

    第一章外汇交易基础知识

    第一节交易的对象——外汇

    一、什么是外汇

    二、交易中的外汇

    第二节交易的价格——汇率

    一、汇率及其标价方法

    二、汇率的上涨或下跌

    第三节汇率折算与进出口报价

    一、汇率的折算

    二、汇率在进出口报价中的应用

    三、进口报价的权衡

    本章要点

    本章思考题

    第二章外汇市场

    第一节国际外汇市场

    一、外汇市场及其发展情况

    二、外汇市场的特点

    三、外汇市场中的参与者

    四、外汇市场的交易层次

    五、主要的国际外汇市场

    第二节我国外汇市场

    一、我国外汇市场的发展概况

    二、我国外汇市场的交易体系

    本章要点

    本章思考题

    第三章即期外汇交易

    第一节即期外汇交易概述

    一、即期外汇交易的概念、种类及功能

    二、即期外汇交易的交割日

    第二节即期外汇交易实务

    一、即期外汇交易的报价

    二、即期外汇交易的交易规则

    第三节即期外汇交易中的计算问题

    一、即期交叉汇率的计算

    二、即期外汇交易的盈亏计算

    本章要点

    本章思考题

    第四章远期外汇交易

    第一节远期外汇交易概述

    一、远期外汇交易的概念

    二、远期外汇交易的报价

    第二节远期汇率的确定与计算

    一、远期汇率的确定

    二、远期汇率的计算

    第三节远期外汇交易的功能

    一、保值性远期外汇交易

    二、投机性远期外汇交易

    第四节特殊的远期外汇交易

    一、掉期交易

    二、择期交易

    本章要点

    本章思考题

    第五章外汇期货交易

    第一节外汇期货交易概述

    一、外汇期货交易的概念及特点

    二、外汇期货市场

    三、外汇期货交易的基本规则

    第二节外汇期货交易方式及工作流程

    一、场外交易及工作流程

    二、场内交易及工作流程

    三、电子自动撮合系统

    第三节外汇期货交易的应用

    一、利用外汇期货进行套期保值

    二、利用外汇期货进行投机

    本章要点

    本章思考题

    第六章外汇期权交易

    第一节外汇期权概述

    一、外汇期权交易的含义

    二、外汇期权交易的种类

    第二节外汇期权交易的应用

    一、外汇期权交易程序

    二、外汇期权的基本交易解析

    第三节我国外汇期权业务介绍

    一、期权宝

    二、两得宝

    本章要点

    本章思考题

    第七章技术分析

    第一节K线图分析

    一、K线图的含义

    二、K线图的优缺点

    三、K线图的画法

    四、K线基本形态分析

    五、K线组合形态分析

    第二节技术图形分析

    一、趋势分析

    二、移动平均线分析

    第三节技术指标分析

    一、相对强弱指标分析

    二、布林线指标分析

    三、MACD指标分析

    四、KDJ指标分析

    本章要点

    本章思考题

    第八章个人外汇交易模拟

    第一节中国工商银行个人实盘外汇买卖

    一、产品特色

    二、交易渠道

    三、“汇市通”个人外汇买卖网上银行的操作流程

    四、操作指南

    第二节世华财讯外汇模拟系统

    一、登录

    二、行情信息

    三、即时交易

    四、委托交易

    五、撤单——撤销未成交委托

    六、委托查询——查询下单委托记录

    七、账户明细——查看资金情况

    第三节MetaTrader4外汇交易平台

    一、注册与登录

    二、查看行情信息

    三、即时交易

    四、委托交易

    五、撤单:撤销未成交委托

    六、账户历史

    七、添加技术指标

    本章要点

    本章思考题

    参考文献

    附录

    附录A国内实盘外汇交易与国际保证金外汇比较

    附录B我国银行间外汇市场做市商名单

    附录C外汇交易常用术语中英文对照

    精彩书摘

    第三章即期外汇交易

    1.了解银行间以及银行与客户间即期外汇买卖的程序;

    2.懂得个人实盘外汇买卖的交易步骤和交易方式;

    3.掌握利用即期外汇买卖进行外汇保值和投机的操作。

    1.能够运用柜台、电话和网络等交易形式进行即期外汇交易;

    2.能够进行即期汇率的计算。

    小张是一家大型跨国贸易公司的财务部经理,每天为公司业务忙得焦头烂额。一天下午,小张正在看上个月的会计报表,突然桌上的电话铃响了,原来是上海分公司财务经办李小姐。“张经理,进口欧洲的那批设备下个月到港,后天就要给外商支付首付款560万欧元,但现在咱们账户上只有120万欧元,美元倒是有3000万的富余,怎么办?”小张不假思索地说:“这好办啊,找中国银行做即期外汇交易不就行了?”

    按照小张的指点,李小姐找到中国银行上海分行资金业务经理小王,以当天市场价格欧元/美元=1.3222的价格买到了需要的欧元,顺利完成了对外支付。

    即期外汇交易是国际外汇市场上最常见、最普遍的交易形式,学习外汇交易业务,应从即期外汇交易入手。

    第一节即期外汇交易概述

    一、即期外汇交易的概念、种类及功能

    (一)即期外汇交易的概念

    即期外汇交易(SpotTransaction)又称现汇交易,是指买卖双方按照外汇市场上的即时价格成交后,在两个营业日内办理交割的外汇交易。即期外汇买卖的汇率称为即期汇率。

    即期外汇交易可发生于银行之间,也可发生于银行与客户之间。它在外汇市场各类交易中居于首位,是外汇交易中最基本的交易。

    例如,某公司需要在星期三归还美元贷款100万,而该公司持有日元。它可以在星期一按1美元=110.00日元的即期汇率向中国银行购入美元100万,同时出售日元。星期三,该公司通过转账将11000万日元交付给中国银行,同时中国银行将100万美元交付给该公司,该公司便可用美元归还贷款。

    (二)即期外汇交易的种类

    从交易主体来分,即期外汇交易可分为个人企业的柜台业务和银行间的交易;从币种来分可分为本币与外币的交易以及外币与外币的交易。下面从交易主体的角度进行简单介绍。

    1.柜台业务

    柜台业务主要包括:

    (1)货币兑换,即客户与银行间的货币兑换。

    (2)汇出汇入汇款,指无外币委托汇款。

    (3)出口收汇与进口付汇,即汇款方式在国际贸易上的应用。

    2.银行间的交易

    银行间的交易通过专门的交易机进行,一般是由银行内部的资金部门或外汇交易室通过路透社交易机(路透社终端)或德励财经交易系统来完成。

    以路透机交易为例,交易员首先通过交易机的键盘输入对方银行四个英文字母代号,呼叫该银行,待叫通后,荧屏上即开始显示双方对话内容。

    【例31】

    某日中国银行广东省分行外汇资金部与中国香港中银集团外汇中心的一笔通过路透社终端进行的USD/JPY外汇交易的对话实例,反映了整个即期交易过程。

    BCGD:GTCXSPJPY2PLS

    [解释:SPJPY为即期日元;2为2手;PLS为please。]

    GTCX:106.16/26

    [解释:买入价JPY/USD106.16;卖出价JPY/USD1.7040。]

    BCGD:YOURS

    [解释:卖给你(表示卖出),用美元换日元。]

    GTCX:OKDONECFMAT1.7035

    [解释:CFM为confirm,表示确认;AT为在1.7035的价格。]

    WEBUYUSD2MIOAGJPY

    [解释:我按此比价买200万美元;AG(against)为比价。]

    VAL25JUNE,2008

    [解释:起息日为2008年6月25日;VAL(value)为起息日。]

    OURUSDPLSTOABANKACNO.XXX

    [解释:请将美元打到我们在A银行的账户,账号为XXX;AC(Account)为账户。]

    TKSFORTHEDEALNBI

    [解释:TKS为谢谢;DEAL为交易;N为and;BI为再见。]

    BCGD:ALAGREEDMYJPYPLSTOBBANKACNO.YYY

    [解释:都按你的意思,请将日元打到我在B银行的账户,账号为YYY;AL为all。]

    TKSNBIBIFRD

    [解释:FRD为friend。]

    注:GTCX为香港中银外汇中心在路透社交易系统的交易代码。BCGD为中国银行广东分行在路透社交易系统的交易代码。另外,MINE为表示买进;MIO为million。

    其交易程序为:询价→报价→成交→证实,其中报价环节是最重要的(这些内容将在下一节介绍)。

    (三)即期外汇交易的功能

    即期外汇交易占外汇市场业务量的一半以上,特别是在浮动汇率情况下,进出口商为了防范汇率变动风险和加速资金的周转,外汇银行为了及时平衡外汇头寸,都大量进行即期外汇交易。概括起来,即期外汇交易的功能主要有以下几点。

    (1)满足客户临时性的支付需要。通过即期外汇买卖业务,客户可将手上的一种外币即时兑换成另一种外币,用以应付进出口贸易、投资、海外工程承包等的外汇结算或归还外汇贷款。

    (2)帮助客户调整手中外币的币种结构。例如,某公司遵循“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”的原则,通过即期外汇买卖,将其全部外汇的15%由美元调整为欧元,10%调整为日元,通过此种组合可以分散外汇风险。

    (3)是外汇投机的重要工具。这种投机行为既有可能带来丰厚利润,也可能造成巨额亏损。

    二、即期外汇交易的交割日

    交割(DeliveryorSettlement)是指买卖双方履行合约、进行钱货两清的行为。进行交割的当天称为交割日,也称结算日、起息日(ValueDate/DeliveryDate)。

    即期交易的交割日,因交易市场和交易币种的不同分为三种类型。

    (1)T+0,即当日交割(ValueToday),是指在成交当日交割。

    (2)T+1,即隔日交割(ValueTomorrow),是指在成交后第一个营业日交割。

    (3)T+2,即标准交割日(ValueSpot),又称即期交割,是指成交后第二个营业日交割。国际外汇市场上,除特别声明外,一般采取T+2交割模式,这是惯例,主要是适应全球外汇市场的24小时运作与时差问题。

    营业日是指在实际进行交割的双方国家内银行都营业的日子,如果遇到某一国的银行假日,则交割日要顺延,但对于美元对其他货币的交易,按照国际惯例,如遇到美国银行假日,则交割日不必顺延。

    【例32】

    东京甲银行和伦敦乙银行在星期一达成一笔英镑对日元的即期交易,问交割日应该是哪一天?

    东京伦敦

    星期一营业日营业日交易日

    星期二营业日营业日

    星期三营业日营业日交割日

    想一想以上交易如果遇上节假日怎么办?

    东京伦敦

    星期一营业日营业日交易日

    星期二营业日假日

    星期三营业日营业日

    星期四营业日营业日交割日

    【例33】

    东京甲银行和纽约乙银行在星期一达成一笔美元对日元的即期交易,若周二是美国银行假日,问交割日应该是哪一天?

    东京纽约

    星期一营业日营业日交易日

    星期二营业日假日

    星期三营业日营业日交割日

    星期四营业日营业日

    想一想以上交易中,若周三是日本银行假日,问交割日应该是哪一天?

    东京纽约

    星期一营业日营业日交易日

    星期二营业日营业日

    星期三假日营业日

    星期四营业日营业日交割日

    第二节即期外汇交易实务

    一、即期外汇交易的报价

    (一)报价依据

    在即期外汇市场上,任何一家外汇银行报出的买卖价格,都是客户可以自由买卖的价格,外汇银行要对其报出的价格承担责任。因此,外汇银行的交易员在接到客户询价后决定如何报价时,一般要考虑多方面的因素,作为报价依据。

    (1)市场行情。市场行情是银行报价时的决定因素,主要包括市场价格和市场情绪。前者指市场上一笔交易的成交价格,或者市场上核心成员的买价或卖价;后者指汇价的升跌趋势,这主要依赖于报价人的直觉判断,一般在行情趋升时,报价偏高,反之则偏低。

    (2)报价行现时的外汇头寸。报价行在接到客户询价时,若持有所询货币多头且金额较大,则报价偏低;反之,则提高报价,以吸引询价者抛售。

    (3)国际经济、政治及军事最新动态。报价行所在国家及西方主要国家(如美国、英国、德国、日本等)的繁荣与衰退、财政盈余与赤字、国际收支的顺差与逆差、政治军事的动荡与稳定等,均会引起外汇行市的动荡不安。报价行需要时刻注意并以此调节本行的报价。

    (4)询价者的交易意图。外汇交易员凭经验对询价者的意图进行判断,借此调整报价。若判断对方意欲卖出某种货币,则会稍稍压低报价;反之则会抬高一点。但这种估计和判断不一定完全准确。

    (二)报价惯例

    当客户向银行询价时,银行应立即向其报出该外汇的即期汇率,作为成交的基础。为了保证外汇交易的正常运行,各地外汇市场逐渐形成了一些约定俗成的惯例。

    1.统一报价

    除有特别说明外,外汇市场上交易的货币,均以美元为报价标准。例如,向银行询问日元和港元的价格时,银行报出的是美元兑日元和美元兑港元的价格。要想知道日元兑港元的价格,还要进行套算。

    2.报价简洁

    在实际操作中,为了节省时间,外汇交易员只报汇价的最后两位数。例如,某日客户询问英镑兑美元的汇率时,银行在即期汇率1.9719/1.9729的基础上,只报出19/29。

    3.双向报价

    银行同时报出买入价和卖出价,二者的差额称为差价,也叫“点差”。

    在直接标价法下,前面较小的数字是外币的买入价,后面较大的数字是外币的卖出价;在间接标价法下,前面较小的数字是外币的卖出价,后面较大的数字是外币的买入价。

    4.数额限制

    交易额通常以100万美元为单位,即通常所说的一手为100万美元,交易额为100万美元的整数倍,如FiveDollar表示500万美元。

    5.交易术语规范化

    迅速变化着的汇率,要求交易双方以最短的时间达成一项交易。因此,交易员为节省时间,通常采用简洁明了的规范化语言即行话,做到省时省事。

    二、即期外汇交易的交易规则

    (一)常用的交易术语

    BUY买进

    TAKE买进

    BID买进

    MINE我方买进

    CIVE卖出

    SELL卖出

    OFFER卖出

    YOURS我方卖出

    MARKETMEKER报价行

    ISELLYOUFIVEUSD我卖给你500万美元

    VALUE起息日

    ODDDATE不规则起息日

    BROKENDATE不规则起息日

    DEALINGPRICE交易汇价

    INDICATIONRATE参考汇价

    【例34】

    ABC:CHF5

    XYZ:1.5320/30

    ABC:20Done

    MyCHFtoZurichA/C

    XYZ:OKDone

    CHFat1.5320WeBuyUSD5MioAGCHFValMay10USDtoXYZNY

    YKSforCallingNDealBIBI

    ABC:YKSforPriceBIBI

    上述术语解释如下。

    ABC:500万美元兑换瑞士法郎的价格是多少?

    XYZ:USD/CHF=1.5320/30

    ABC:以1.5320的价格卖出500万美元,将瑞士法郎汇入我的苏黎世银行账户上。

    XYZ:同意成交,以1.5320的价格买入500万美元,交割日为5月10日,并将美元汇入纽约XYZ银行,谢谢你的询价并交易。

    ABC:谢谢你的报价。

    (二)银行同业间即期外汇交易程序

    1.自报家门

    询价方必须先说明自己的名称,以便让报价行知道交易对手是谁,并决定其交易对策。

    2.询价

    一般包括交易货币的价格、金额、交割期限等。例如,询价方:WhatisyourspotUSDJPY,pls?

    3.报价

    交易员在接到某种货币的询价后,立即报出该货币的买入价和卖出价,这是外汇买卖成交的基础。例如,报价方:20/30。

    4.成交

    询价方在报价方报出汇价后,应立即做出反应,或者成交,或者放弃,而不应该与报价方讨价还价。一旦报价行交易员说:“成交了(OK,done.),”合同即告成立,双方就要受合同的约束。

    5.证实

    交易双方就交易内容(包括买卖方向、交易汇率、交易金额、交割日、收付账户等)进行重复确认,以防止错漏和误解。

    交易结束后,若发现原内容有错误或遗漏,交易员应尽快与交易对手重新证实,其内容必须得到交易双方的同意方可生效。

    6.交割

    双方按照对方的要求将卖出的货币及时准确地汇入对方指定银行的账户中。这是买卖双方结算各自款项,了结债权债务关系的行为。

    (三)即期外汇交易实例

    【例35】

    询价方:What’syourspotUSDJPY,pls?

    报价方:104.20/30

    (也可以写作20/30或104.20/104.30。)

    询价方:YoursUSD1或SellUSD1.

    或者:MineUSD1或BuyUSD1.

    报价方:OK,done.

    上述术语解释如下。

    询价方:请问即期美元兑日元报什么价?

    报价方:USD/JPY=104.20/30。

    询价方:我卖给你100万美元。(或者我买进100万美元。)

    报价方:好,成交。

    【例36】

    ABC:HKD/JPY3HKD

    XYZ:14.750/70

    ABC:MyRisk

    ABC:NOWPLS

    XYZ:14.755Choice

    ABC:SellHKD3PLStoABCTokyoA/C

    XYZ:OKDone、JPYat14.755WeBuyHKD3MioAGJPYValMay10HKDtoHongKongA/C、TKSforDeal

    ABC:TKSforPrice

    上述术语解释如下。

    ABC:请问港元与日元的套算汇率?金额为300万港元

    XYZ:HKD/JPY=14.750/70

    ABC:我不满意(ABC可能再次向XYZ询价)

    ABC:(再次询价)

    XYZ:以14.755的价格任ABC选择买与卖(当报价行报出Choice时一定做交易,ABC不好以此做借口而不做交易)

    ABC:卖出300万港币,日元汇入我在东京的银行账户上。

    XYZ:成交,以14.755的价格买入300万港币,卖出日元,交割日为5月10日,港元汇入我在香港的银行账户上,谢谢交易。

    ABC:谢谢报价。

    第三节即期外汇交易中的计算问题

    一、即期交叉汇率的计算

    (一)在两组汇率中,若基准货币相同,报价货币不同,求报价货币的比价,则交叉相除

    【例37】

    已知:USD/CNY=8.2760/80(1)

    USD/HKD=7.7860/80(2)

    求:HKD/CNY(或CNY/HKD)

    解:根据计算法则“交叉相除”,即

    则HKD/CNY=(1)/(2)

    =(8.2760÷7.7880)/(8.2780÷7.7860)

    =1.0627/31

    分析:

    第一步,求HKD对CNY的买入价。相当于银行卖出USD,买入HKD;同时买入等量USD,卖出CNY。

    银行卖出USD,买入HKD的价格为USD1=HKD7.7880

    银行买入等量USD,卖出CNY的价格为USD1=CNY8.2760

    则CNY8.2760=HKD7.7880

    即HKD1=CNY1.0627

    (1.0627=8.2760÷7.7880)

    第二步,HKD对CNY的卖出价。相当于银行买入USD卖出HKD;同时卖出等量USD,买入CNY。

    银行买入USD卖出HKD的价格为USD1=HKD7.7860

    银行卖出等量USD,买入CNY的价格为USD1=CNY8.2780

    则HKD7.7860=CNY8.2780

    即HKD1=CNY1.0631

    (1.0631=8.2780÷7.7860)

    第三步,得出结果:HKD/CNY=1.0627/1.0631

    (二)在两组汇率中,若报价货币相同,基准货币不同,求基准货币的比价,则交叉相除

    【例38】

    已知:EUR/USD=1.1020/40(1)

    AUD/USD=0.6240/60(2)

    求:EUR/AUD(或AUD/EUR)

    解:由于分析原理同上,故分析过程略。

    根据计算法则“交叉相除”,即

    则EUR/AUD=(1)/(2)

    (1.1020÷0.6260)/(1.1040÷0.6240)

    =1.7604/92

    (三)在两组汇率中,若某种货币分别为基准货币和标价货币,求另一基准货币和标价

    货币的比价,则同边相乘

    【例39】

    已知:EUR/USD=1.1020/40(1)

    USD/CNY=8.2760/80(2)

    求:EUR/CNY(或CNY/EUR)

    解:根据计算法则“同边相乘”,即

    则EUR/CNY=(1)×(2)

    =(1.1020×8.2760)/(1.1040×8.2780)

    =9.1202/9.1389

    二、即期外汇交易的盈亏计算

    (一)掌握几个术语

    买入量>卖出量:超买、多头寸、多头。

    卖出量>买入量:超卖、缺头寸、空头。

    (二)计算过程

    计算过程参见例310。

    【例310】

    假设某日某客户做了以下几笔美元对日元的交易:

    买入美元100万,汇率为100.00

    买入美元200万,汇率为100.10

    卖出美元200万,汇率为98.80

    卖出美元100万,汇率为99.90

    买入美元100万,汇率为99.60

    收盘汇率为99.20/30。该客户在收盘时的头寸见表31。

    表31收盘时的头寸情况

    单位:10000元

    美元买入卖出

    汇率

    日元

    买入卖出

    100—100.00—10000

    200—100.10—20020

    —20098.8019760—

    ……

    前言/序言

    前言

    金融既是国家经济的命脉,也是现代经济可持续发展的重要支撑,金融外汇交易服务惠及众多企业和千家万户,涉及各个经济领域,并在促进生产、促进外贸、开拓国际市场、拉动就业、赈灾救灾、支持中小微企业发展、支持大学生创业、推动国家经济发展、投资理财、规避汇率风险、改善民生、构建和谐社会等各方面发挥着越来越重要的作用。因而,越来越受到我国各级金融行业主管部门和金融企业的高度重视。

    2008年5月北京市委、市政府出台《关于促进首都金融业发展的意见》,明确将把北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市,首都金融业将迎来一次飞速发展的重大契机。金融企业要想更好、更快地开拓国际市场,要想在金融市场竞争中取得优势,就必须走国际化道路,就必须改进金融服务,就必须加强国际金融外汇交易服务。

    外汇交易是金融管理专业的专业核心课程,也是商业银行、金融保险、外贸企业、外汇交易投资公司从业者所必须掌握的基本知识技能。当前面对国际金融外汇交易的迅速发展与国际金融市场的激烈竞争,对从业人员素质的要求越来越高。保障我国全球经济活动和国际金融外汇交易业务的顺利运转,加强现代外汇交易从业者的应用知识技能培训,提高我国外汇交易管理水平,更好地为我国金融经济教学实践服务,既是金融企业可持续快速发展的战略选择,也是本书出版的真正目的和意义。

    本书作为高等职业教育金融管理专业的特色教材,由多年从事金融外汇交易教学与实践活动的教师共同撰写。本书严格按照教育部关于“加强职业教育、突出实践能力培养”的教学改革要求,突出实操性、注重实践技能培养和训练;本书的出版不仅配合了高职外汇交易教学创新和教材更新,也体现了高职办学育人注重职业性、实践性、应用性特色,既满足了社会需求,也起到了为国家金融经济服务的作用。

    本书共八章,以学习者应用能力培养为主线,根据现代金融服务创新与发展,结合国际金融外汇交易业务实际和操作规程,系统介绍外汇、汇率、外汇市场、外汇买卖、交易计算、期货交易、期权业务、实盘买卖、交易平台等外汇交易基本知识,并通过外汇交易模拟系统操作训练提高应用技能。

    本书由李大军筹划并具体组织,杨向荣担任主编,周伟、朱静担任副主编,由具有丰富外汇交易教学实践经验的崔娜教授审定。编写者包括:牟惟仲(序言)、周伟(第一章)、李静玉(第二章)、卜小玲(第三章)、王宝生(第四章)、黑岚(第五章)、雷燕(第六章)、朱静(第七章)、杨向荣(第八章、附录);华燕萍、李晓新负责文字修改、版式调整、制作课件。

    在本书编写过程中,我们参阅了大量外汇交易实务的图书、期刊和相关网站资料,以及国家关于外汇业务管理的最新法规和政策制度,精选了最新典型案例,并得到了金融企业专业人士的指导,在此一并表示感谢。为了方便教师教学和学生学习,本书配有教学课件,读者可以从清华大学出版社网站免费下载使用。因编者水平有限,书中难免存在疏漏和不足,恳请专家和读者提出宝贵的意见和建议。

    编者

    2019年1月