Robinhood同意支付4500万美元和解SEC指控导读
事件背景
根据FXAJAX.com报道,美国证券交易委员会(SEC)近日宣布,Robinhood证券公司(Robinhood Securities LLC)和Robinhood金融公司(Robinhood Financial LLC)同意支付4500万美元的罚款,以解决一系列与其经纪业务相关的SEC指控。这些指控涉及多个方面,包括未及时报告可疑活动、未能有效保护客户免受身份盗窃、未妥善处理网络安全漏洞等问题。
SEC指控详情
根据SEC的命令,Robinhood被指控存在以下行为:
可疑活动报告:从2020年1月到2022年3月,Robinhood未能及时调查可疑交易,导致未能按时提交可疑活动报告。
身份盗窃保护:从2019年4月到2022年7月,Robinhood未能实施足够的政策和程序来保护客户免受身份盗窃风险。
未经授权的系统访问:在2021年6月到2021年11月期间,Robinhood未能有效处理与远程访问系统相关的网络安全漏洞,导致第三方未经授权访问并下载了大量客户信息。
非渠道通讯:Robinhood未能保存和维护电子通讯记录,违反了联邦证券法的记录保存要求。
经纪数据保留:Robinhood未能妥善保存经纪操作的核心数据库,未确保记录在法定保存期内不被删除或修改。
客户通讯保留:Robinhood未能在2020年到2021年间保存与客户的某些通讯,违反了法律要求。
和解协议与处罚
根据SEC的命令,Robinhood同意就上述指控达成和解,并支付4500万美元的罚款。具体罚款金额为,Robinhood证券公司支付3350万美元,Robinhood金融公司支付1150万美元。
此外,Robinhood还同意进行内部审计,以确保其在非渠道通讯合规方面的改进,并确保Robinhood证券公司修正Reg SHO违规的相关问题。
编辑观点
Robinhood此次支付的罚款和和解协议,凸显了在监管压力日益增大的背景下,即使是大型金融科技公司也无法回避合规问题。随着加密资产和证券市场的不断发展,Robinhood在未来必须更加注重系统安全、客户保护及合规运营,否则可能面临更多的法律挑战和信誉损失。
名词解释
可疑活动报告(SAR):金融机构必须在怀疑客户进行违法行为时,及时向监管机构报告的文件。目的是防止洗钱、诈骗等金融犯罪行为。
Reg SHO:美国证券交易委员会制定的证券交易规则,旨在规范和防止恶意卖空行为。
非渠道通讯:指经纪公司未按照法律要求,保存和存档的任何非正式或非监管通信记录。
2024年相关大事件
2024年1月:Robinhood同意支付4500万美元罚款与SEC和解,解决一系列合规问题。
2024年3月:Robinhood宣布将加强其网络安全措施,防止未来的未经授权访问事件。
Robinhood Q4财报创纪录,股价突破52周新高
Robinhood拓展国际业务,正式在英国推出期权交易
Robinhood暂停推出体育事件合约,CFTC要求停止客户访问
Robinhood进军体育博彩市场:推出超级碗事件合约,用户可预测比赛结果
CME Group与Robinhood合作推出期货交易服务,拓宽零售投资者市场
FINRA处罚前Robinhood代表Benjamin Rosamond
Robinhood国际扩张推动股价突破多年新高:英国期权交易上线计划与亚洲市场布局成关键驱动
Robinhood申请仲裁解决“迷因股票”诉讼:揭示客户协议仲裁条款的关键作用
受比特币 10 万美元和亚洲扩张计划推动,Robinhood 股价飙升至 IPO 价格之上
Robinhood推出ETH质押服务,提供100%收益匹配,强化欧洲加密市场布局
Robinhood以3亿美元收购TradePMR,进军财富管理市场并连接年轻投资者与RIA顾问
Robinhood Crypto新增SOL、PEPE、ADA与XRP交易,满足用户多元化需求
Robinhood大选夜创纪录,股价反弹至52周新高,创新24小时市场迎来突破
Robinhood 2024 年第三季度业绩令人失望,股价下跌 11%
Robinhood推出总统选举事件合约为2024年大选投票增添交易新维度
罗宾汉推出保证金投资服务,提升英国投资者的灵活性与投资潜力,重塑金融科技市场
Cboe与Robinhood联手推出指数期权,推动零售投资者获取高级交易工具的需求
Robinhood退休产品突破百亿美元里程碑,创新IRA配套计划推动财务与市场表现持续攀升
孟菲斯灰熊队与Robinhood达成多年度合作,助力新一代投资者
Robinhood 聘请前 Lyft 技术主管 Jeff Pinner 担任首席技术官