英国金融行为监管局（FCA）向Collateral投资者道歉

• FCA道歉并采取行动

• 投诉和补偿方案

• 名词解释

FCA道歉并采取行动

根据FXAJAX.com报道，2024年12月19日，英国金融行为监管局（FCA）正式向所有曾投资于欺诈性P2P平台Collateral的投资者道歉，并呼吁他们与FCA联系，以便能够获得道歉并获得补偿。Collateral曾提供点对点（peer-to-peer）风格的投资机会，然而该公司的董事通过欺诈手段修改了其在FCA临时许可注册表中的信息，误导公众认为该公司已获得FCA批准进行消费信贷活动。

这些不实信息出现在2014年，当时从英国公平贸易办公室（OFT）转移至FCA的公司被授予了临时许可，而Collateral并未实际获得该许可。公司在2016年3月申请正式授权，但在此过程中未能及时识别出该公司并没有有效的临时许可。FCA直到后来才发现这一问题，但未能及时采取措施，要求该公司停止进行受监管业务并修正错误的注册信息。

投诉和补偿方案

FCA在2023年7月对Collateral的董事展开了调查，并将其定罪，董事因参与欺诈行为被判处总计8年监禁。FCA表示已收到超过300宗投资者投诉，内容涉及在处理该公司时的多项失误，包括未能维护注册表中的正确信息，以及当FCA意识到该信息不准确时，未及时通知投资者。

针对这些投诉，FCA已经接受了这些投诉并向投诉者道歉，同时将向所有投资于Collateral的投资者支付500英镑作为对FCA错误行为所造成困扰和不便的赔偿。此外，对于投诉处理过程中出现的延误，FCA还将支付150英镑的补偿。

FCA还提醒可能存在未提出投诉的Collateral投资者，要求他们在2025年3月31日前通过专用的投诉表格向FCA提供相关信息。

名词解释

• 金融行为监管局（FCA）: 英国的金融市场监管机构，负责确保金融市场的透明、公正，并保护投资者利益。

• 点对点投资（Peer-to-Peer Investment）: 一种投资方式，通过一个平台直接将投资者和借款人连接在一起，跳过传统金融机构。

• 临时许可注册表: FCA提供给部分金融公司，允许其在某些条件下进行有限的金融业务，直到获得正式授权。

• 消费信贷活动: 涉及消费者借贷的金融业务，包括个人贷款、信用卡、车贷等。

编辑观点

FCA对Collateral投资者的道歉和补偿体现了其对金融市场透明度和投资者保护责任的认知。尽管该事件暴露了监管失误，但FCA在发现问题后及时采取了补救措施，确保了投资者能得到赔偿。通过此事件，FCA也强调了金融监管中信息准确性的至关重要性，提醒投资者应提高警惕，避免参与未经授权或存在潜在风险的投资项目。

今年相关大事件

• 2024年12月19日：英国金融行为监管局（FCA）向Collateral投资者道歉，并提供赔偿以弥补其监管失误。

• 2024年7月：FCA成功起诉Collateral的董事，裁定他们因欺诈行为被判处总计8年监禁。