CFTC对银租计划案件的最新进展与法律行动

• 案件背景

• 银租计划的欺诈行为

• 法律进展

• 潜在和解方案

• 编辑观点

• 名词解释

• 今年相关大事件

案件背景

• 美国商品期货交易委员会（CFTC）于2024年11月15日向纽约南区法院提交文件，申请延长对被告的诉讼暂缓令。

• 案件涉及六名被告：Jeffrey Johnson、Kathleen Hook、Precious Commodities Inc. (PCI)、NCB Wholesale Co.、Ross Baldwin和National Coin Broker, Inc. (NCB)。

• CFTC指控上述被告自2014年6月至2019年10月通过“银租计划”实施诈骗，骗取至少60名投资者的800万美元资金及白银。

银租计划的欺诈行为

• 计划概述：“银租计划”声称向投资者提供每月3.9%-5%的“租赁收益”，承诺投资白银会安全存储在受保险保护的设施中。

• 实际操作：

• PCI从未运营或维护用于存储投资白银的保险库或安全设施。

• 投资者的资金和白银被挪用，并用于支付所谓的“股息”，实际上是庞氏骗局的资金循环。

• 主要责任人：

• Jeffrey Johnson和Kathleen Hook被控直接或间接参与骗局。

• Ross Baldwin以控制人身份实施欺诈行为。

法律进展

• 截至2024年11月，刑事案件对Baldwin、Johnson和Hook的诉讼已结束。

• 四名被告（Johnson、Hook、PCI和NCB Wholesale Co.）在CFTC的民事诉讼中处于缺席状态，CFTC计划对其提交缺席判决动议。

• 其余两名被告（Baldwin和NCB）已与CFTC展开和解谈判。

潜在和解方案

• 2024年11月14日，CFTC向Baldwin和NCB提供初步和解条款。

• 两名被告原则上同意和解条款，当前正审核相关文件。

• 和解条款须由CFTC执法部推荐，最终由委员会批准并提交法院裁定。

• 双方申请案件延长暂缓60天（至2025年1月14日），以完成和解或提交其他法律文件。

编辑观点

• 此案再次警示投资者需提高对高收益承诺的警惕性，避免成为金融骗局的受害者。

• CFTC通过法律行动展现了对金融市场不当行为的严格监管，同时为投资者维权提供支持。

• 案件的推进表明，美国监管机构在维护金融市场诚信方面的持续努力与决心。

名词解释

• CFTC：美国商品期货交易委员会，负责监管期货和衍生品市场，保护投资者免受欺诈。

• 银租计划：一种投资方案，声称通过租赁白银获得高额回报，实际上是庞氏骗局。

• 庞氏骗局：利用新投资者的资金支付给旧投资者的骗局，缺乏实际收益来源。

今年相关大事件

• 2024年10月：CFTC对多家金融诈骗公司采取法律行动，警告投资者提高警惕。

• 2024年11月：CFTC延长对银租计划案件的诉讼暂缓，为和解谈判提供时间。