塞浦路斯金融监管机构对Plum Money CY有限公司处以30000欧元罚款内容导读

• 处罚概况

• 违规细节

• 罚款决定依据

• 编辑总结

• 名词解释

• 相关大事件

处罚概况

• 塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）宣布，对运营Plum储蓄和投资应用程序的Plum Money CY有限公司处以30000欧元的行政罚款。

• 此处罚是由于该公司违反了《欧盟》2019/2033号法规中关于投资公司的审慎要求。

违规细节

• CySEC对Plum Money CY有限公司的具体处罚如下：

• 1. 对于违反第9条第1款，该公司在2023年12月31日没有拥有符合规定的自有资金，处以8000欧元罚款。

• 2. 对于违反第11条第1款，该公司在2023年12月31日未能拥有至少D的自有资金，处以8000欧元罚款。

• 3. 对于违反第43条第1款，该公司未持有至少为固定管理费用要求三分之一的流动资产，处以8000欧元罚款。

• 4. 对于违反第54条第1款，由于未在截止日期之前向CySEC提交2023年12月31日的年度报告，处以6000欧元罚款。

罚款决定依据

• CySEC在决定罚款金额时考虑了以下因素：

• 立法者对此类违规行为的严重性，以及《投资预防监督法》第50条第3款规定的行政制裁和措施。

• 确保受CySEC监管的公司完全遵守法规的必要性。

• 投资公司（CIF）在实施合规政策和程序方面的责任，确保其在良好的财务基础上运作并有效管理，以最佳方式服务于客户利益。

• 该公司的财务实力。

• 该公司未能按时提交2023年12月31日的年度报告。

• 该公司在过去没有类似的违规行为。

编辑总结

• CySEC对Plum Money CY有限公司的罚款强调了监管机构在维护金融市场合规性方面的决心。

• 通过这一措施，CySEC不仅维护了投资者利益，也促进了金融公司遵守审慎监管要求的重要性。

• 可以预见，未来可能会有更多的监管措施出台，以确保投资公司符合相关法规，维护市场的稳定与透明。

名词解释

• CySEC：塞浦路斯证券交易委员会，负责监督和监管塞浦路斯的金融市场。

• 行政罚款：由监管机构对违法行为施加的罚款，以维护市场秩序。

• 投资公司（CIF）：在金融市场中提供投资服务的公司。

• 流动资产：可以在短期内迅速转化为现金的资产。

相关大事件

• 2024年10月：CySEC对Plum Money CY有限公司处以30000欧元罚款，以维护投资者利益和金融市场的合规性。