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英國審慎監管局對渣打銀行處以4655萬英鎊罰款

英國審慎監管局(Prudential Regulation Authority, PRA)對渣打銀行(Standard Chartered Bank, SCB)處以4655萬英鎊的罰款,原因是該行未能與審慎監管局保持開放和合作,并在監管報告治理和控制方面存在缺陷,與審慎監管局流動性預期相關。

這是PRA唯一執行案件中最高的罰款。

2017年10月,PRA對SCB施加了臨時額外的流動性預期,以回應對美元流動性外流風險(“流動性指標”)的擔憂。這種暫時的期望現在已經被消除了。盡管SCB的整體流動性頭寸仍高于其核心流動性需求,但在2018年3月至2019年5月期間,SCB在報告流動性指標時出現了5個錯誤,這意味著PRA對其美元流動性頭寸沒有一個可靠的概述。

英國審慎監管局對渣打銀行處以4655萬英鎊罰款

對于其中一個誤報錯誤,SCB經過4個月的內部調查后才通知PRA。SCB對這一問題的識別是PRA合理地期望被及時通知的信息。由于延遲向PRA發出適當通知,SCB未能在違反基本規則7的情況下保持開放和合作。

PRA的調查發現,SCB的內部控制和治理安排,作為其與流動性指標相關的監管報告的基礎,并未得到有效實施或運行。這些問題導致了SCB的流動性計算錯誤和誤報,也導致了SCB未能與PRA公開和合作。

調查發現,SCB未能做到:

盡管有多次機會,但在出現其中一項誤判和誤報時,應及時通知PRA; 確保其流動性錯誤計算和誤報的升級框架適當地嵌入相關業務領域; 當流動性錯誤或潛在的流動性錯誤應通知PRA時,實施文件化的政策; 維持和運行足夠的控制,測試和檢查流動性指標的報告; 確保它擁有適當的人力資源,以調查流動性指標的潛在誤報。

因此,SCB違反了PRA規則手冊的基本規則6和基本規則7。

SCB同意解決這個問題,因此有資格減少30%的罰款由PRA征收。如果沒有這個折扣,PRA征收的罰款將是6650萬英鎊。


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