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纽约 DFS 发布监管指南以在加密货币破产时保护投资者

纽约金融服务部 (DFS) 主管 Adrienne A. Harris 今天发布了监管指南,以在发生破产或类似程序时更好地保护客户。

“自 2015 年以来,DFS 的虚拟货币监管一直在保护纽约人,”警司哈里斯说。“今天的指南提醒受 DFS 监管的虚拟货币公司我们对保护客户资产的期望。”

该指南适用于该部门已授权或特许代表其客户保管或临时持有、存储或维护虚拟货币资产的实体。

纽约的虚拟货币监管要求实体以保护客户资产的方式持有虚拟货币;维护全面的账簿和记录;适当披露与其产品和服务相关的重要条款和条件,包括托管服务;并避免在其营销材料中做出任何虚假、误导或欺骗性陈述或遗漏。

根据 BitLicense 和有限目的信托章程运营的实体通过 DFS 监督和检查,或在需要时采取执法行动,遵守这些要求。

新的破产监管指南解决了以下问题:

客户虚拟货币的分离和独立会计:为了妥善保管客户虚拟货币并维护适当的账簿和记录,VCE 托管人应单独核算,并将客户的虚拟货币与 VCE 托管人及其附属实体的公司资产分开,在链上和 VCE 保管人的内部账本账户上。

VCE 托管人对客户虚拟货币的有限兴趣和使用:当客户出于保管目的将资产所有权转移给 VCE 托管人时,该部门预计 VCE 托管人将仅出于以下有限目的占有客户的资产提供保管、保管服务,不因此与客户建立债权债务关系。

分托管安排:经过适当的尽职调查后,VCE 托管人可以选择通过与第三方的分托管安排来安排客户虚拟货币的保管,只要该安排符合本指南并得到部门。

客户披露:VCE 托管人应向每位客户明确披露与其产品、服务和活动相关的一般条款和条件,包括 VCE 托管人如何隔离和核算托管的虚拟货币,以及客户保留的虚拟货币的财产权益。此外,VCE 托管人的客户协议应明确双方建立托管关系而非债务债权关系的意图。



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